Современные люди проводят по несколько минут или даже часов в интернете ежедневно, не только листая социальные сети, но и подыскивая выгодные предложения для заработка. Понимая, что большинству пользователей нужен дополнительный доход, брокеры-мошенники, псевдоинвестиционные компании, хайпы, финансовые пирамиды берутся его предлагать, заманивая потенциальную жертву в ловушку яркими баннерами, сладкими и выгодными предложениями.

Кликнув по яркому баннерному объявлению, полный надежд и ожиданий человек, охотно верит рассказу солидного дяденьки и о том, в какой нищете он жил ранее, не имея денег на нормальный дом, одежду, машину и порой даже еду, как страдал от неуравновешенного начальника и вынужден был каждое утро добираться на работу не совсем приятным путем. Этот добрый дяденька расскажет, что в его жизни закончилась черная полоса исключительно после того, как он начал торговать на финансовых рынках, чуть ли, не сгребая средства лопатой.

Доброжелатель говорит, что после начала работы с финансовыми рынками, он стал обеспеченным человеком, позволяя себе абсолютно все, самостоятельно регулируя трудовой график и, не имея дополнительных забот. Конечно же, как человек, знающий, что такое нищета и желающий помочь всем стать финансово независимыми, доброжелатель посоветует «надежного и проверенного» брокера, настоятельно рекомендуя пройти регистрацию на его сайте.

Полный надежд человек охотно заполняет форму обратной связи, сливая аферистам свою личную информацию, а далее начинаются звонки, уговоры вложить средства, рассказы о том, что вложения окупятся менее, чем за сутки, а работать с валютными рынками, ценными бумагами ли контрактами на разницу не настолько сложно, как может показаться. Да, человек может опасаться, говоря, что ничего не смыслит в финансовых рынках, но ему сразу предложат сотрудничество с аналитиком, работающим 20-30 лет, способным дать полезные советы и помочь совершать только удачные сделки.

Гид по возврату - горе-аналитик

Заработав доверие потенциальной жертвы, горе-аналитики убеждают внести деньжат еще, потом от депозита остаются одни нули, а человек активно начинает искать способ, как вернуть деньги от брокера, попадая в очередную аферу. Не попасться после брокеров-мошенников аферистам, якобы занимающимся чарджбэком смогут только те, кто будет четко понимать, как должна выглядеть и работать компании по возврату и, какие предложения являются чистым обманом. Да, реальная процедура возврата сложная, состоит из множества этапов, но провести ее вполне возможно, если знать, как действовать в неприятной ситуации.

Обман финансовых проектов и «черных» брокеров

Основой мошеннического сегмента, работающего онлайн, являются недобросовестные брокеры, но входят в эту категорию и сайты, предлагающие торговлю бинарными опционами, площадки-лохотроны по заработку, инвестиционные платформы. Полной мерой понять, какая схема обмана была применена по отношению к конкретному пользователю поможет рассмотрение самых популярных мошеннических схем от «черных» брокеров и других компаний.

Развод Форекс-брокеров и схемы обмана на примере конкретных компаний

Понять, что брокер в России работает легально помогает наличие у компании лицензии ЦРОФР. Наличие этого документа говорит, что брокерская компания соответствует требуемым стандартам, работает честно и прозрачно. Получить документ могут компании, имеющие представительства в РФ, более 5000 клиентов, 2500 активных балансов. Если брокер не получил заявленной лицензии, стандартам презентованной российской комиссии он не соответствует, значит, начинать сотрудничество с компанией рискованно и, она обманывает по стандартным схемам, описанным ниже. Именно от таких компаний клиенты страдают, не понимая, почему брокер не возвращает деньги и куда обращаться за помощью.

Развод от LBC Capital  

Ярким примером типичного брокера-мошенника стала компания LBC Capital, работающая по такой обманной схеме:

  • к трейдерам, пополнившим депозит на минимальную сумму, консультант относится внимательно, предоставляя советы и рекомендации;
  • приставленный к клиенту менеджер, вежливо общается с последним, выманивая максимум информации о его работе, доходе, других моментах, для составления полной картины, сколько удастся вытянуть денег из человека;
  • клиенту дают вывести минимальную сумму, заслужив доверие, убеждают, что намечается крупная сделка и, грех ее упустить, поэтому нужно внести на баланс кругленькую сумму;
  • аналитик дает убыточный совет трейдеру, после чего, средства последнего сгорают, а разочарованному человеку навязывают кредит.

Взяв кредит, трейдер отыграться не сможет, оставшись без денег и с долгами, поскольку мошенник использует стандартную схему развода, под названием слив депозита, мотивируя клиента вкладывать больше, чтобы украсть у него максимум.

Гид по возврату - схема развода слив депозита

Развод от BitFXmarkets

Этот мошеннический брокер не использует для воровства денег умение аналитиков оказывать психологическое давление, пользуясь программами, для удаленного доступна к ПК клиента – AnyDesk. Схема развода на деньги, используемая презентованной платформой, является следующей:

  • клиент регистрируется на сайте, его убеждают установить специальное программное обеспечение, чтобы аналитик смог оказать помощь в совершении удачных сделок;
  • заливая минимальный депозит, трейдер видит, что аналитик получил для него выгоду, вносить средства еще;
  • жертву убеждают, что выводить заработанные деньги нельзя, нужно совершать сделки более крупного ранга;
  • мошенники доходят до границы, когда человек заливает максимум денег, а понимая, что инвестирования от него больше не добьются, через программу удаленного доступа совершают убыточные сделки сливая депозит.

Используя презентованную выше платформу, мошенники полностью снимают с себя ответственность за слив, поскольку все действия выполняются с ПК трейдера, соответственно человек не сможет доказать, что слил средства аналитик умышленно, а не он сам, из-за невнимательности либо недостатка опыта. Потом трейдеры пытаются найти способ, как вернуть депозит от брокера, но выполнить эту процедуру не удается.

Мошенническая схема Xcryptie  

Аферисты Xcryptie работают в одном офисе с несколькими другими мошенническими компаниями, прикрываясь регулятором Black Hawk. Контора убеждает доверчивых людей, что, вложив 500 евро, они наторгуют много долларов и Биткоинов, а наивная жертва платит разные налоги и комиссии фактически ни за что. Платежей и комиссий трейдерам рисуют много, дают несколько недель на оплату, после чего, сливают депозиты, блокируя аккаунты пользователей. После блокировки аккаунта трейдера, аферисты начинают действовать по второму кругу, предлагая чарджбэк, но на самом деле, просто выкачивая деньги. Контора предлагает оплатить страховку, хотя законного основания на это не имеет, откуда-то узнает, что человек потерял деньги у брокера, даже если он еще не задумывался, куда жаловаться на брокерскую компанию, что говорит о двойном обмане мошенника.

Распространенные схемы обмана от брокеров бинарных опционов

Отдельная категория аферистов – брокеры бинарных опционов, поскольку в России, как и во многих других странах, компании данной категории находятся вне закона, значит, написать на них жалобу, обвинив в мошенничестве, нельзя. Реальные услуги в данной категории оказывает мизерная часть компаний, в то время, когда мошеннические сайты растут, словно грибы после дождя, кидая людей на большие деньги. На таких площадках выполняется исключительно процесс симуляции торговли, в то время, когда средства клиентов уже оказываются на офшорных балансах мошенников.

Схема развода ExpertOption

Данная контора разводит клиентов с помощью своей торговой платформы, функционирующей некорректно, работающей исключительно в пользу брокера. Подкрученная платформа сокращает шансы для трейдера получить прибыль более чем на 50%, все ставки контора выполняет с задержками, а профили некоторых пользователей системы куда-то исчезают сами по себе.

Гид по возврату - Схема развода ExpertOption

Удачные попытки заработка заканчиваются тем, что контора меняет процент доходности, в результате, все одно выкачивая из пользователя средства. Попытки вывода средств с платформы заканчиваются многочисленными неудачами, после чего, профиль блокируют, не объясняя причин. Снижая уровень доходности, аферисты рассчитывают, что пользователь будет пополнять баланс на большие суммы желая отыграться, значит, их карманы наполнятся приличными суммами.

Как разводит BNB Options

Мошенническая схема, используемая для развода компанией BNB Options, реализовывается в такой последовательности:

  • контора активно заманивает новичков к сотрудничеству, предлагая начать с депозита 250 долларов;
  • клиенту навязывают обязательный бонус, после чего выясняется, что отработать его нужно 30 раз;
  • отработав бонус, клиент должен будет внести еще 3000 долларов, а компания объяснит, что это необходимо для повышения уровня заработка;
  • дав видимость заработка клиенту, его убедят внести еще, а при первом требовании вывода средств, баланс блокируют.

Как только клиенту предлагают отработать бонус, нужно сразу бежать от этого брокера. Поскольку данная необходимость является одной из стандартных уловок «черных компаний». Еще в соглашении таких контор прописан пункт защиты от чарджбэка, поэтому заказать чарджбэк с бинарных опционов будет невероятно сложно.

Все о схемах развода инвестиционных площадок

К категории инвестиционных проектов относятся финансовые пирамиды, хайпы, компании, предлагающие онлайн-депозиты и площадки ICO. Мошеннические компании этих категорий предоставляют жертвам возможность проводить пополнение, используя только криптовалютные кошельки, хорошо понимая, что за посредничеством анонимных платежных систем выполнить процедуру возврата чарджбэк будет нереально. Эти мошенники не регулируются, хотя согласно законодательству РФ, они должны работать официально, а для обмана наивных пользователей используют следующие уловки:

  • создают яркую баннерную рекламу;
  • распространяют свои объявления, используя реферальные системы;
  • обманывают клиентов, собирая необходимую сумму, закрывают старые проекты, открывая новые мошеннические сайты.

Сценарий этих контор является краткосрочным, но позволяет вытянуть из пользователей много средств, поэтому доверия подобные проекты не заслуживают. Пополнение тоже проводится через электронные кошельки, а вот как вернуть деньги с Вебмани если обманули или через Яндекс деньги станет огромной проблемой, поскольку чарджбэк работает только с банковскими картами.

Гид по возврату - о схемах развода инвестиционных площадок

Развод на деньги от Biginvestment  

Предлагая выгодные и безопасные инвестиции клиентам, презентованная платформа попросту разводит их на деньги, используя для обмана такие схемы:

  • проект публикует заманчивую статистику, убеждая пользователей, что все надежно и прозрачно;
  • клиент вкладывает средства с помощью анонимного кошелька, покупая мощности системы;
  • как только дело доходит к выводу, средства мошенники не отдают, а доказать свою правоту нереально, поскольку в соглашении проекта четко написано, что компания ничего не обещает и не гарантирует.

Подобные проекты заманивают обещаниями высокопроцентного дохода, но в Пользовательском соглашении прячут много подводных камней, поэтому прочитать предоставленную документацию стоит полностью, перед тем, как внести средства на баланс.

Развод Cryptoboss 

Этот инвестиционный проект готов удивить большим разнообразием тарифов, невероятно большим показателем суточной доходности. Купившись на это предложение, большинство клиентов не доходят к моменту проверки регистрационных данных компании, которая доказала бы, что информацию мошенник своровал у другой конторы. На главной странице конторы рассказывают красивые сказки, но при этом, в соглашении говорят, что администрация не гарантирует возврата средств и получения дохода, что разрешает мошеннику воровать чужие деньги, не боясь ответственности.

Основные принципы развода сайтов-лохотронов

Разнообразие проектов, созданных для развода людей на деньги просто зашкаливает, среди них есть площадки таких категорий:

  • онлайн-казино и сайты розыгрыша призов;
  • экономические игры и компенсационные проекты;
  • лотерейные проекты, сайты по заработку на легких заданиях в сети.

Честные лотерейные проекты должны подтвердить регуляцию государством, экономические игры должны располагаться на сервере разработчика, на сайтах розыгрыша призов должна быть полная информация о спонсорах, ведь в противном случае, данным проектам доверять нельзя.

Развод Gold-CX2 

Новая экономическая игра, появившаяся в сети совсем недавно, кормит пользователей нереальной статистикой, перспективами большого заработка, на самом деле, обманывая их по такой схеме:

  • оформление и информация проекта убеждают пользователя вложить деньги;
  • клиентов убеждают заливать средства с помощью анонимных платежных систем;
  • пополняя депозит и возвращаясь на сайт за обещанной прибылью, человек вывести ничего не может.

Естественно, доказать такому проекту тоже ничего нельзя, а в его правилах говорится о том, что всю ответственность за финансовые вложения несет только игрок, поэтому можно распрощаться со своими деньгами.

Развод от бонусника Krabik 

Этот проект заманивает клиентов раздачей больших бонусов, выполняемой каждых 5 минут. Контора предлагает набрать на вывод не менее 100 рублей, просматривая рекламные объявления партнеров, а как только человек доберется до необходимого показателя, мошенник придумает причину, чтобы не выводить деньги. Обычно, эти сайты морочат голову клиентам, предлагая найти рефералов, подтвердить какие-то данные или чем-то еще, на этом зарабатывает администрация, а пользователь остается ни с чем.

Развод на деньги от Xrub  

Поскольку количество сайтов, предлагающих майнинг рублевой валюты постоянно увеличивается, стоит раскрыть основную схему обмана этих проектов на примере Xrub. Этот мошенник, как и все аферисты данной категории, разводит клиентов на деньги следующим способом:

  • клиента заманивают красивыми обещаниями выгодного, полностью автоматизированного заработка;
  • используя анонимные платежные системы, пользователь вносит на депозит деньги;
  • как только период действия депозита окончится, а клиент попытается вывести средства, ему не разрешат провести эту транзакцию.

Для отказа в выводе средств, мошенники придумывают разные причины, а поскольку в правилах проекта указанно, что за вложения и потери клиентов система ответственности не несет, пользователь остается при своих интересах.

Возврат средств от «черных» брокеров и прочих лохотронов

Многие пользователи сети слышали о том, что существует процедура возврата средств, под названием чарджбэк, но не совсем понимают, как вернуть свои деньги у мошенника с ее помощью. Чарджбэк является процессом оспаривания банком-эмитентом денежной транзакции, выполняемым для защиты прав плательщика. Рассматривая нюансы данной процедуры детальнее, о ней стоит рассказать такие факты:

Гид по возврату - возврат от «черных» брокеров

  • суть процедуры заключается в отмене денежного перевода и возврате средств клиенту назад;
  • процедура актуальна исключительно для пользователей, переводивших средства с карт Мастеркард и Виза;
  • система Мастеркард перестала возвращать средства, переведенные на брокерские балансы, начиная с 1 апреля 2017 года, поэтому чарджбэк через Мастеркард возможным не является;
  • для пользователей, переводивших средства мошенникам с электронных кошельков, процедура чарджбэк не является актуальной;
  • транзакции, совершенные в цифровой валюте, с помощью чарджбэка вернуть нельзя;
  • время опротестования денежных транзакций по чарджбэку – до 120 дней.

Легче всего вернуть транзакцию, находящуюся в процессе обработки, но если прошло больше времени, с момента потери денег, то нужно заручиться поддержкой хорошей компании, занимающейся возвратом денег.

Процедура возврата средств – как все выглядит на самом деле

Стартует процедура чарджбэк по инициативе обманутого мошенническими клиентами, а запускает процесс возврата банк, через который были переведены средства. Банк обязан принять заявление от клиента, имеющего его карту и выполняющего с нее транзакцию, поскольку этого требуют правила платежных систем. Подавая заявку на возврат в банк, клиенту придется доказать, что процедура входит в разряд необходимых, используя в данном случае следующие аргументы:

  • проведенный с карты платеж был неавторизованным;
  • размер выполняемой авторизованной операции по карте был завышенным;
  • возникла ошибка в процессе обработки перевода;
  • плательщик имеет спор с конкретной торговой точкой;
  • владелец карты столкнулся с фактом мошенничества.

Кричать в банке о том, что клиента обвел вокруг-пальца брокер-мошенник не стоит, ведь желая избавить себя от хлопот, сотрудники финансовой организации посоветуют человеку обращаться в полицию, отказываясь помочь ему с проведением процедуры. Лучше сказать, в банке о том, что оказанная услуга не соответствует заявленной или услугу, за которую были оплачены средства, не оказали вообще. Решение о проведении процедуры возврата принимается арбитражем, при выполнении процедуры по возврату, банковская организация не несет значимых затрат.

Процедура возврата средств, имеющая название чарджбэк, состоит из следующих 9 важных этапов:

Гид по возврату - процедура чарджбэк

  1. Обращение в банк владельца карты, желающего оспорить транзакцию.
  2. Оценка возможности возврата средств финансовой организацией, передача требования возврата через систему Виза.
  3. Оценка возможностей вернуть платеж системой Виза, пересылка требования по возврату банку-эквайеру, в случае высоких шансов на возврат.
  4. Решение проблемы банком, в адрес которого был направлен запрос по возврату.
  5. Удовлетворение получателем перевода требования по чарджбэку или отказ от него.
  6. Возврат средств в платежную систему Виза.
  7. Проверка системой Виза соответствия платежа требуемым параметрам, перевод денег банку, в котором обслуживается карта пострадавшего клиента.
  8. Перевод средств владельцу карты или открытие спора с системой Виза, если финансовая организация недовольна полученным результатом.
  9. Получение владельцем карты ответа от банка или средств.

Весь процесс выполняется в электронном формате, но требует определенного времени, поэтому за день или два процедуру явно не выполнят. Понимая, как вернуть деньги, если обманули мошенники, человек сможет вовремя запустить процедуру оспаривания транзакции, получив хороший результат.

Полезные советы для желающих повысить шансы на успешный возврат по программе чарджбэк

Обманутый пользователь должен четко понимать, что чем раньше он обратится в банк, заказав процедуру возврата, тем выше будут шансы получить деньги назад. К примеру, пополнив баланс у нового брокера, после первых сделок нужно просить вывод, а поняв, что компания водит за нос, не спеша отдавать средства, сразу стоит заказывать чарджбэк. Игнорируя тревожные сигналы, говорящие о нечестной деятельности брокера, пользователь рискует не уложиться в отведенные на жалобу 4 месяца, что снизит его шансы на возврат фактически до нулевого уровня.

Даже заказав процедуру возврата, заметив в работе брокера неладное, нельзя давать мошеннику понять, что клиент о всем догадался. Если брокер попросит внести еще денег, нужно сказать, что клиент пытается их найти, как можно дольше оттягивая таким образом время. Если брокер узнает, что клиент пытается вернуть средства, то элементарно может подсунуть последнему бумаги, подтверждающие, что пользователь отказывается от претензий, а в этом случае, вернуть потерянные средства через чарджбэк уже не выйдет.

Можно ли запустить процедуру возврата без сторонней помощи и как это сделать

Для многих пользователей будет неожиданностью факт того, что существуют специальные таблицы, где под конкретными кодами скрываются причины для заказа чарджбэка и именно здесь нужно искать конкретную причину возврата. Выбрав из списка необходимый вариант, рекомендовано проверить, успевает ли пользователь выполнить процедуру по срокам, а если все хорошо, можно запускать процесс.

Если клиент проводил платеж за посредничеством карты Виза, то причины и сроки возврата могут быть следующими:

Гид по возврату - возврат без сторонней помощи

  1. Оплаченную услугу не оказали – код 30, время запроса 120 дней.
  2. Операцию провели без авторизации – код 72, время запроса 75 дней.
  3. Были проведены мошеннические операции, являющиеся множественными – код 57, срок 120 дней;
  4. Были проведены мошеннические действия, без использования карты – код 83, время подачи запроса 120 дней.
  5. Клиент подозревает компанию в мошенничестве, с использованием банковской карты – код 81, время запроса 120 дней.

По картам Мастеркард, для первой описанной услуги используется код 4808, срок на обращение составляет 90 дней, возврат по мошенническим операциям – код 4831, время на подачу запроса 120 дней. Операции без авторизации по Мастеркард – код 4837, время 120 суток, мошенничество с использованием банковской карты – код 4849, время 120 дней, мошенничество без использования карты – код 4855, срок 120 дней.

Выбрав запрос с необходимым кодом, клиенту нужно собрать документы, доказывающие сотрудничество с брокером либо другой компанией. Основным доказательством сотрудничества является клиентский договор, усиленный скриншотами, подтверждающими проведение конкретных финансовых транзакций. К списку документов стоит добавить все письма и претензии, направленные в адрес мошенника, оставшиеся без ответа. К претензиям, отправленным брокерам обычной почтой, рекомендовано приложить квитанции, подтверждающие факт отправки, далее нужно приложить оригинал ответа от брокера и сделать распечатку всех звонков или рассылок мошенника.

Собрав необходимые подтверждающие документы, пользователю необходимо выполнить эти действия:

  • запросить в банке выписку по операциям со счета;
  • запросить форму заявления на чарджбэк;
  • запросить банк брокера дать подтверждение получения платежа;
  • закрыть все сделки у мошенника, подать заявку на возврат, сделать скриншот личного кабинета;
  • отправить заявление на расторжение договора с мошеннической конторой;
  • подать заявку на возврат денег за неоказание услуги.

Дополнительно придется заручиться поддержкой нотариуса, заверив договор об оказании услуг, доказательства нарушения брокером условий сотрудничества, регламент обработки и исполнения заявок, банковские выписки, заявление о расторжении договора, заявление о чарджбэке.

Подготовленный пакет документов необходимо передать в банк, после чего, процедура оспаривания длится до 2 месяцев, а клиенту приходит либо список вариантов решения проблемы, либо отрицательный ответ.

Как поступить в случае, когда банк отказывается помогать?

Клиенты должны помнить всегда о том, что заявление, связанное с оспариванием транзакций, банк принять обязан. Если банк пытается отмахнуться от клиента, придумывая разные отговорки, последнему рекомендовано поступить так:

  • пообщаться с высшим руководством банка;
  • направить соответственный запрос в главный офис банковской организации заказным письмом;
  • написать негативный отзыв о банке в разделе «Народного рейтинга», что всегда срабатывает с теми, кто заботится о своей репутации;
  • направить жалобу в представительства платежных систем Мастеркард или Виза;
  • написать жалобу в ЦБ РФ.

При отказе банка выполнять заявление, нужно изучить его причины основательно. На полученные от банка банальные отписки нужно жаловаться высшему руководству финансовой организации или в ЦБ РФ. Если пакет документов сотрудники банка приняли, то клиента ждет собеседование, помогающие банку выяснить все нюансы операции, уточнив важные детали. На собеседование рекомендовано идти с юристами, поскольку сам клиент, не подумав, может озвучить факты, которые сорвут процедуру и испортят все предыдущие труды.

Выполнение процедуры возврата при поддержке профессионалов

Даже четко понимая, как вернуть деньги через чарджбэк, обойтись без помощи юристов не всегда удается. Компаний, занимающихся возвратом средств, в сети есть много, но большинство из них оказываются мошенническими, поэтому к подбору таких «помощников» стоит отнестись внимательно. Взаимодействие с компаниями этих категорий является следующим:

Гид по возврату - возврат при поддержке профессионалов

 

 

  • клиент оставляет представителям конторы пакет документов, состав которого детально был расписан выше;
  • юристы изучают бумаги, дают оценку ситуации, озвучивая стоимость услуги;
  • клиент оплачивает услугу, получает готовый пакет документов, необходимые инструкции, для заказа процедуры возврата.

Оплата услуг юридических компаний, занимающихся вопросами возврата, может выполняться разово, поэтапно, в формате предоплаты и дополнительного вознаграждения для специалистов, в случае успешного выполнения работы. Компания, оказывающая услуги по возврату, берет на себя такие задачи:

  • полный анализ ситуации клиента;
  • подготовка первого пакета документов, предназначенного для мирного решения вопроса;
  • подготовка второго пакета документов для банка и запуска процедуры возврата принудительно (список документов такой же, как в случае самостоятельного возврата);
  • анализ негативного ответа от банка, если клиент, пытаясь без сторонней помощи запустить возврат, потерпел неудачу;
  • подготовка досудебной претензии к банку, жалобы в ЦБ, службу по защите прав потребителей, систему Виза или Мастеркард, региональные либо федеральные СМИ.

Юристы знают, как действовать в конкретной ситуации и будут сопровождать клиента на всех этапах возврата, если он доверит дело людям, действительно занимающимся этим, а не очередным аферистам.

Чарджбэк-компании тоже могут обмануть – как аферисты разводят людей с возвратом средств

В категории чарджбэк-компании очень много мошенников и все они на одно лицо, а указывают на мошенничество с их стороны такие факты:

  • отсутствие регуляции государственными органами;
  • на сайте федеральной налоговой службы нельзя проверить компанию по ИНН;
  • сайты мошенников одностраничные, нет данных о владельце домена;
  • публикация на сайте конторы информации, проверить которую нельзя;
  • контора дает 100% гарантию возврата (настоящие юристы всегда понимают, что что-то может пойти не так, поэтому стопроцентных гарантий не предоставляют).

Гид по возврату - чарджбэк-компании

Рассмотреть пример мошеннической конторы можно на примере компании Инфоскам, подделывающей квитанции об оплате, не предоставляющей клиентам возможности встретиться лично, не изучая документов, дающей оценку ситуации и требующей предоплату. Получив деньги, мошенники связываться с клиентом не спешат, а на все его телефонные звонки отвечают, что тот ошибся номером. Еще одна компания, которая якобы занимается возвратом средств – это Щит и Меч, работающая по такой мошеннической схеме:

  • мошенник связывается с жертвой только по электронной почте или в социальных сетях, что совсем несолидно;
  • клиенту говорят, что у компании очередь большая, но ускорить процесс можно, оплатив 150 евро;
  • клиенту переводят немного денег на баланс, но большую часть мошенники оставляют себе, отмахиваясь, что больше им вернуть не удалось;
  • кроме украденной у клиента большой суммы средств, с него еще дополнительно берут комиссию 15%, оставляя практически ни с чем.

Чтобы не попадаться на такие уловки, нужно просить у компании детализацию относительно процедуры чарджбэка, ведь честно работающая контора не побоится ее презентовать, а мошенники найдут отмазку, чтобы этого не делать. Также, на мошенническую деятельность чарджбэк-компании намекают такие факты:

  • пострадавшему от брокера человеку настойчиво названивают, даже если он еще ни к кому не обращался;
  • компания оставляет в сети яркую рекламу, обещая 100% результат и возврат средств за 1 день (в реальной практике процедура длительная, а стопроцентных гарантий нет);
  • клиенту предлагают пройти тест, оценивающий вероятность возврата (это вообще бред, поскольку для оценки вероятности возврата, юристам нужно изучить реальные документы клиента и доказательства мошенничества, а не проводить какие-то тесты);
  • компания по возврату берется рекомендовать хорошего брокера, не предоставляет реальных тарифов, а постоянно заставляет платить какие-то комиссии;
  • контора обещает помочь даже клиентам, которые сами слили депозит, говорит, что ее адвокаты являются иностранными, а вывод средств проводится за посредничеством иностранного банка, где нужно платить разные комиссии.

Эти конторы звонят клиентам якобы от имени банка и автоматически списывают разные комиссии, чего реальные компании не делают.

Выбор компании по возврату средств – полезные советы и рекомендации

Для выбора надежной компании по возврату средств, пользователю нужно руководствоваться такими советами:

  • не верить конторам, дающим стопроцентную гарантию;
  • не соглашаться на предоплату компаниям, где нет конкретного прайс-листа;
  • просить чек об оплате услуг и договор;
  • просить о личной встречи, не удовлетворяясь телефонными разговорами;
  • отказать в сотрудничестве, если компания не имеет офиса либо обещает ускорить процесс за дополнительную плату.

Гид по возврату - Выбор компании по возврату

Руководствуясь этими советами, можно отличить настоящих юристов, от очередных мошенников, пытающихся выкачать из человека больше денег.

Чарджбэк – это единственный способ возврата или есть альтернатива?

Актуальной процедурой по возврату абсолютно всех платежей, даже если чарджбэк не справляется, является Rolling Reserve, поскольку средства возвращаются с резервного, страхового баланса брокера. Средства с резервного банковского баланса брокера можно вытянуть независимо от того, каким способом они туда поступили – через третьих лиц, с других балансов, криптовалютных кошельков или бирж, чего чарджбэк сделать не позволяет.

Воспользоваться этой процедурой необходимо на протяжение 3-12 месяцев после возврата денег, средства зачисляются на банковский счет пользователя. Этот способ возврата является единственным законным в 2020 году, а офшорный Кипрский регулятор позволяет воспользоваться такой возможностью, о чем говорится в его официальном документе – пункты 6-7.

Гид по возврату - Rolling Reserve

Процедура Роллинг Резерв является юридически сложной и выполняется по такому принципу:

  • обращение клиентов в юридическую компанию, для заказа возврата;
  • сбор юристами необходимых документов и подача их в офшорный банк либо на криптовалютную биржу;
  • обращение в банк брокера и к его официальному регулятору;
  • перевод средств на банковский баланс клиента.

Эта процедура является стопроцентным способом возврата, а доверив ее проведение опытным специалистам, можно получить быстрый возврат средств от мошенников.

Полезные советы для тех, кто не хочет попасться на удочку мошенников

Чтобы не попасться на удочку брокеров-мошенников и других онлайн-аферистов, стоит руководствоваться следующими рекомендациями:

  • уточнять наличие лицензии ЦРОФР;
  • смотреть, есть ли у брокера контактный номер, обслуживаемый в РФ;
  • проверить время регистрации и обновления домена брокерского сайта, сравнив эти данные с информацией, указанной на самом сайте;
  • полностью изучить документы конторы на предмет подводных камней;
  • изучить торговые условия, обратить внимание, есть ли по ним детализация;
  • изучить и оценить наполнение сайта;
  • полностью рассмотреть маркетинговую стратегию компании, проанализировав ее;
  • пообщаться с менеджером компании, задав ему все интересующие вопросы.

Пополнять депозит у брокера стоит только на минимальную сумму, а если что-то идет не так, медлить с процедурой возврата нельзя. Если клиенту предлагают большой заработок на выполнении простых заданий, просят покупать учебные материалы или устанавливать на компьютер непонятное программное обеспечение, настойчиво звонят и рассылают сообщения, то это точно развод, вестись на который нельзя. Но все же, случаи неудачного сотрудничества не исключены, поэтому стоит четко понимать, как вернуть свои деньги у мошенника, чтобы вовремя воспользоваться процедурой, получив стопроцентный результат.