Interactive Brokers – это американская компания, которая за всё своё время существования стала крупнейшим брокером на глобальном финансовом рынке. У неё множество официальных представительств по всему миру и огромное количество клиентов в более, чем 200х странах. Они известны и в России. Но у нас эта компания не так популярна, как в других регионах.

О них не так сложно найти различную информацию, но порой людям сложно увидеть всю картину целиком. Поэтому в данном обзоре мы представим вам объективный взгляд на Interactive Brokers, чтобы вы точно понимали, стоит с ними сотрудничать или нет. Ведь у любого брокера есть как положительные, так и отрицательные стороны. Рассмотрим плюсы, минусы, процесс регистрации, условия сотрудничества, процесс вывода средств, а также отзывы пользователей. Итак, начнём.

Краткая справка о брокере Interactive Brokers

Interactive Brokers появились в далёком 1978 году. И с тех пор только расширялись, и увеличивали поток клиентов, услуг, представительств и так далее. Сейчас этот брокер – один из самых крупных и известным в мире. У них даже есть собственный капитал, объём которого более 7 миллиардов долларов. Но как им удалось прийти к этому?

Interactive Brokers условия сотрудничества

А началось всё с одного человека по имени Томас Петерфи. В то время его называли новатором в области компьютерной торговли. Как он к этому пришёл:

  • 1977 – Томас покупает место на Американском фондовом рынке;
  • 1979 – начинает печатать текущие таблицы рыночной стоимости;
  • 1983 – создаёт портативные компьютерные устройства для трейдинга;
  • 1987 – создаёт и отправляет ордера на рынок. В этом он тоже новатор;
  • 1993 – 1994 – даёт старт Interactive Brokers, той самой, которую мы сейчас знаем.

Томас Петерфи стал новатором своего времени и дал доступ своим клиентам на самые различные биржи. У Interactive Brokers есть офис в Гринвиче (Коннектикут). Помимо этого, существуют 24 представительства, находящиеся в 12 странах, в том числе, и в России. Везде брокер стремиться удовлетворять требования местных законодательств, чтобы не вызывать вопросы у правительств.

У брокера Interactive Brokers довольно объёмное пользовательское соглашение, в котором описано множество различных условий. Но, как отмечают некоторые пользователи в своих отзывах, которые ознакомились с ним от начала и до конца, прав клиента там практически нет. Но об этом расскажем позже.

Торговые условия IBKR

В данной части статьи подробнее рассмотрим предложения брокера, типы счетов, условия обслуживания, комиссии и так далее.

Чтобы получить доступ ко всем инструментам, которые предлагает Interactive Brokers, нужно всего лишь открыть счёт. Вот чем предлагает торговать брокер:

Interactive Brokers торговые профили

  • Акции;
  • Фьючерсы;
  • Валюты;
  • Индексы;
  • Фонды;
  • Опционы и т.д.

Теперь подробнее рассмотрим всё вышеперечисленное.

Типы счетов

У брокера Interactive Brokers большое количество типов счетов на любой вкус и цвет. Перечислим основные из них:

  1. Индивидуальный – принадлежит одному человеку, использование возможно только им.
  2. Совместный – для совместного использования двумя людьми.
  3. Трастовый – в случае с этим счётом, он принадлежит Доверенному лицу, которое управляет им в пользу клиента.
  4. Для друзей и семьи – этот счёт создаётся для совместного пользования группой людей до 15 человек.
  5. Семейный офис – счёт для людей, которые управляют «семейным офисов».
  6. Малый бизнес – этот счёт будет удобен для небольших корпораций.

Вышеперечисленные типы счетов доступны для всех людей, вне зависимости от места проживания. У Interactive Brokers есть также специальные предложения только для клиентов из США:

  1. IRA – индивидуальный счёт, предназначенный для пенсионеров.
  2. UGMA/UTMA – счета для мелких клиентов.

Interactive Brokers обслуживание клиентов

Судя по отзывам, пользователи из России чаще всего используют именно индивидуальные счета. Совместные и для бизнеса пользуются наименьшим спросом в нашей стране.

Условия обслуживания: тарифы

У брокера Interactive Brokers есть 2 тарифа: Фиксированный и Многоуровневый. Их отличие состоит в разных способах начисления комиссии. Рассмотрим их подробнее:

  1. Fixed (Фиксированный). По данному плану у пользователя вычитается фиксированная сумма за акцию или же установленный процент от сделки. Примечательно, что для России конкретные цифры не указаны, хотя пользоваться таким тарифом разрешено. В США, к примеру, взимается 1% от сделки.
  2. Tiered (Многоуровневый). Согласно данному тарифу, сборы зависят от объёмов торговли. Чем больше торгуете, тем меньше платите брокеру проценты. Такой тариф выгоден для тех, кто хорошо знает инвестиционный рынок и умеет на нём работать.

Какой из тарифов подойдёт, сразу понять нельзя. С одной стороны, Многоуровневый немного выгодней, поскольку зависит только от вас и ваших сделок. А с другой, если не будет выгодных сделок, то комиссия получится довольно крупная. А с Фиксированной не будет неожиданностей. Вы точно будете знать, сколько заплатите брокеру в этом месяце.

Минимальный депозит

Раньше минимальный депозит у брокера Interactive Brokers составлял немалые 10 тысяч долларов, но с недавних пор его отменили. Теперь же он составляет всего лишь 100 долларов.

Но такая сумма не выгодна ни брокеру, ни пользователю. Вы можете спросить: почему же такая небольшая сумма может быть не выгодна для людей? Особенно когда хочется просто попробовать свои силы в инвестициях. Здесь вступает в силу Комиссия за бездействие, о которой мы рассказываем ниже.

Interactive Brokers история компании

Комиссия за бездействие

Самое время рассказать о комиссии, которую часто упоминают в отзывах Interactive Brokers. А именно, о комиссии за бездействие. Она подразумевает, что вы должны вкладывать как можно большие объёмы денег на счёт, иначе это будет просто бесполезно. При маленьких суммах они практически все будут уходить брокеру.

Если вы не торгуете, то должны платить штраф. Но от неё отнимут сумму комиссий, если вы провели какие-либо сделки в этом месяце.

Какая же сумма комиссии за бездействие? Сейчас расскажем:

  • Комиссия 20 долларов ждёт тех, у кого счёт содержит менее 2 000 долларов;
  • 10 долларов комиссии придётся платить тем, у кого меньше 100 000 долларов;
  • А вот ничего не нужно платить тем, у кого более 100 тысяч долларов.

Чтобы было понятнее, как это происходит, расскажем подробнее на конкретном примере.

Допустим, на вашем счёте 1500 долларов, тогда у вас будут списывать 20 долларов комиссии за бездействие ежемесячно. Если вы совершите какие-нибудь сделки и заплатите за них комиссию в размере, допустим, 6 долларов, то за бездействие заплатите 14 долларов.

Поэтому иметь счёт с небольшой суммой не очень выгодно. Всю эту сумму может уничтожить комиссия за бездействие. Это очень хитрых ход брокера Interactive Brokers, поскольку таким образом они привлекают средства платёжеспособных пользователей.

Образовательная платформа в компании

Из плюсов компании можно назвать отличную образовательную базу, которая доступна всем их пользователям бесплатно. Там множество уроков, вебинаров, различных видео, в которых рассказывается о тонкостях трейдинга. Всё это довольно легко изучать, потому что написано или рассказано простым и понятным языком.

Но и есть весомый минус этого именно для россиян, которые не знают иностранный язык. Поскольку Interactive Brokers предоставляет образовательную базу сугубо на английском языке.

Такое внимание к образованию брокер объясняет тем, что уверен, что любой, даже самый опытный инвестор должен учиться и образовываться. Чтобы получить доступ к образовательной платформе, необходимо отправить запрос. После этого дождаться ответа и приступить к изучению базы.

Как открыть счёт в Interactive Brokers

Для открытия счёта у брокера Interactive Brokers, не нужно куда-то ехать. Достаточно, чтобы у вас был интернет и устройство, с которого можно туда выйти: телефон, компьютер, планшет и т.д. Нет ограничений кроме юридических или технических.

Interactive Brokers документы

Но есть нюанс. Для жителей Европы и Российской Федерации можно открыть только счёт в Великобритании. Зато выбор валют довольно велик:

  • Евро;
  • Датская крона;
  • Швейцарский франк;
  • Российский рубль;
  • Японская йена;
  • Доллар США;
  • И ещё 13 самых разных валют.

Пожалуй, на этом плюсы самого наличия счёта у этого брокера заканчиваются. Сам процесс регистрации довольно сложный и мучительный. А всё потому, что нужно предоставить огромное количество сведений о себе.

Расскажем об этом подробнее.

Регистрация проходит в несколько этапов, которые отнимают много времени и сил.

Во-первых, необходимо подготовить все необходимые документы, а именно:

  • Документ, подтверждающий личность человека, дату рождения и место жительства;
  • Данные о работодателе, включающие имя, контакты, адрес и т.д.;
  • Номер счёта банка или данные о другом брокере, куда могут быть отправлены чековые депозиты.

Это стандартный список требуемых документов.

Во-вторых, нужно отправить все собранные документы через электронную почту, или же посредством факса.

Остаётся только ждать. Как правило, открытие счёта у брокера занимает 2 суток. Но эти том условии, если все требования соблюдены.

После нужно перевести средства на свой счёт и начинать торговать.

Если вы отроете счёт у брокера Interactive Brokers, то у вас будет доступ к:

Интерактив Брокерс регистрация

  • Различным платформам;
  • Данным обо всех продуктах;
  • Торговым инструментам;
  • Обучающей платформе брокера.

Как видите, процесс создания учётной записи в Interactive Brokers довольно долгий и сложный процесс. Нужно собрать все документы, это может занять не один день, отсканировать, чтобы были видны все подписи, печати и т.д. и отправить брокеру. Возможно, придётся отправлять ещё какие-то дополнительные сведения, если что-то не удовлетворит брокера.

Но у брокера Interactive Brokers есть вариант открыть демоверсию счёта. Попробовать, посмотреть, на что способна платформа. Организация как раз рекомендует начать знакомство со своей платформой именно так. Эта версия отличается по сути, только тем, что вы не рискуете своими настоящими деньгами. Все остальные функции брокера сохранены.

Торговые платформы Interactive Brokers

У брокера Interactive Brokers есть 5 видов торговых платформ. Каждая из них различна по функциям и условиям использования. Расскажем про них подробнее:

  1. Портал клиентов. Он подходит для новичков и инвесторов, которые предпочитают самые простые программы для работы. В нём можно просматривать котировки, размещаемые сделки, проверять ключевые показатели счёта.
  2. TWS для персональных компьютеров. Эта платформа подходит для более продвинутых трейдеров, которые работают с большим объёмом сделок. Здесь можно управлять ордерами, получать доступ к графикам и спискам наблюдений.
  3. IBKR для мобильных устройств. Это приложение, в котором собраны все услуги брокера. Подходит данная платформа для тех, кому нужен постоянный доступ к своему счёту.
  4. IBot. Это бот, который может выполнять текстовые команды пользователей. Он доступен для клиентов трёх предыдущих платформ. В отзывах отмечают, что данный бот не очень удобен и комфортен для использования.
  5. IBKR API. Здесь брокер предлагает пользователю самому создать приложения из тех решений, которые они открывают людям.

Но стоит учитывать следующее. Несмотря на то, что «Портал клиентов» предназначен для новичков, он не так прост. В целом пользователи в отзывах рассказывают, что платформа Interactive Brokers рассчитана на тех, у кого есть опыт в инвестициях, трейдинге. Здесь очень много функций, в который разобраться не так просто. Но зато каких-то базовых вещей не так много.

Это необходимо иметь ввиду, если вы вдруг всё-таки решитесь воспользоваться услугами брокера Interactive Brokers. Нужно быть готовыми к тому, что справиться с платформой не так просто, как хотелось бы. Неподготовленные пользователи могут легко запутаться в происходящем.

Кроме того, вся торговля происходит на английском языке, хотя сайт и переведён на русский.

Ввод и вывод средств

Множество негативных отзывов от пользователей касается вывода средств от брокера. Они касаются именно ограниченности вывода или вообще невозможности. Потому как для жителей Европы и РФ существуют определённые правила на этот счёт. Брокер позволяет осуществлять ввод и вывод денег только при помощи банковских переводов. Ни о каких картах речь не идёт.

Interactive Brokers техническая поддержка

А вот у американских пользователей намного больше возможностей пополнить свой счёт у брокера Interactive Brokers:

  • Чек;
  • Интернет-платёж;
  • Перевод через ACH;
  • Банковский перевод;
  • Множество других возможностей, в зависимости от типа счёта и условий использования.

Выводить же можно также различными способами, но для пользователей из России и Европы, опять же, действует только банковский перевод.

Помимо этого, необходимо знать, что первый перевод месяца брокер позволяет сделать бесплатно. А вот дальнейшие облагаются комиссией. Размер рассчитывается в зависимости от тарифа, который использует пользователь, а также в зависимости от выбранной валюты.

Для евро – это 8 евро, для рубля указана сумма 330 рублей.

Реферальная программа Interactive Brokers

Реферальная программа у брокера Interactive Brokers чем-то напоминает всем нам известные финансовые пирамиды. Позови друга – получи бонусы, как говорится.

Вам необходимо подключиться к данной программе и пригласить новых пользователей. При этом нем какой-то привязки к вашему id или хотя бы индивидуальной ссылки. Вам нужно написать в программу имя приглашённого друга и его электронную почту. Тогда сам брокер отправит приглашение вашему товарищу.

Но рассчитывать на быстрые бонусы не получится, потому что вас ждёт выплата хотя бы в 100 долларов, если друг выплатит комиссию в размере 334 долларов. А это может произойти не так уж и быстро. Так что бонусов можно и не дождаться.

Техническая поддержка

У брокера Interactive Brokers довольно слабая техническая поддержка, несмотря на то, что опыт у компании огромный. Это отмечают в отзывах многие пользователи организации, в том числе, и в России.

Да, у Interactive Brokers есть раздел с ответами на вопросы, но он на английском языке и там есть только самые популярные запросы. Есть и номера телефонов, и почта. Кстати, для граждан РФ работает русскоязычная поддержка. Но часто такие запросы остаются без ответа.

Interactive Brokers развод

Пользователи жалуются, что ответы идут долго и очень часто просто в формате отговорок или отписок. Порой поддержка даёт просто некомпетентные ответы, которые не только не помогают, но и мешают работе клиентов.

К сожалению, таким образом можно просто остаться со своим вопросом один на один и так и не получить ответ на просьбу.

Почему Interactive Brokers может закрыть ваш счёт

В середине 2020 года рассказали, что сразу 3 регулятора не довольны работой брокера Interactive Brokers. Тогда ему пришлось выплатить штраф, который составил почти 40 миллионов долларов.

Но почему же такой уважаемый брокер был оштрафован на такую большую сумму? Неужели он не соблюдает какие-то правила, которые угрожают их клиентам? Оказалось, что да. Регуляторы обнаружили следующие нарушения:

  • Несоблюдение требований по борьбе с отмыванием денег;
  • Не было тщательного контроля за работой сотрудников со счетами;
  • Отказ подачи отчётов о подозрительной деятельности со сделками.

В связи с этим брокер начал исправлять недостатки и ужесточать условия сотрудничества с пользователями. К примеру, начались ограничения для перевода средств. Особенно это коснулось стран, у которых повышен риск отмывания денег. А пользователи из России с тех пор могут пользоваться услугами только российских банков, чтобы пополнить свой счёт у брокера.

Кстати, сейчас можно часто встретить отзывы, в которых говорится, что брокер Interactive Brokers начал блокировать аккаунты россиян без объяснения. На то есть причины.

Interactive Brokers обман

Брокер теперь блокирует счета, если они входят в рискованную категорию. К таким категориям относится следующее:

  • Несовпадение страны и резидентства, в которых открыт счёт;
  • Торговля ведётся с VPN;
  • Разные счета ввода и вывода денег;
  • Постоянный ввод и вывод маленьких средств;
  • Небольшая активность на сайте брокера.

Но брокер Interactive Brokers даёт время пользователю перевести деньги на какой-нибудь другой счёт. Так что без финансовых средств пользователь не останется.

Проще всего отрыть счёт у какого-то другого брокера, а если сумма большая, то, к примеру, у нескольких и произвести операцию перевода. Главное – не тянуть с этим.

Кроме того, даже если вы не находитесь в рискованной категории, нужно тщательно следить за обновлениями у брокера. Потому что Interactive Brokers постоянно адаптирует правила, меняет и вводит новые пункты в соглашение. В любой момент может оказаться, что вы больше не соблюдаете правила брокера.

Отзывы об Interactive Brokers

Перейдём к самому интересному. Какие же отзывы пишут о брокере Interactive Brokers пользователи в сети?

Как и у всего в этом мире, у брокера Interactive Brokers есть как достоинства, так и недостатки. До кризиса, который произошёл с компанией в разгар пандемии, в основном встречались положительные отзывы о брокере.

Interactive Brokers официальный сайт

Пользователи отмечали, что доверяют этому брокеру, потому что он уже давно существует. Также они говорят о том, что у Interactive Brokers много регуляторов, которые контролируют брокера. Другие преимущества:

  • Большой выбор торговых инструментов;
  • Небольшие комиссии;
  • Узкие спреды.

Но после кризиса всё больше стало появляться негатива в сторону брокера.

Во-первых, комиссии, по сравнению с прошлым, стали увеличиваться. Особенно это заметно со стороны российских пользователей. Помимо этого, очень часто случаются сбои и баги в работе сайта. Это, конечно, не добавляет позитива.

Interactive Brokers мошенничество

Также отмечают с негативной стороны техническую поддержку брокера. Они либо просто не отвечают, либо даже грубят в ответ, хотя должны давать необходимую информацию. Мы писали выше о закрытии счетов пользователей. В отзывах жалуются и на этот факт.

Участились случаи отмены сделок и даже блокировки счёта пользователя, если операция покажется брокеру мошеннической. И это он сделает без предупреждения. Это тоже след увеличения контроля за сделками. Порой брокер в этом заходит довольно далеко.

Пользователи также отмечают, что во время крупных сделок брокер специально провоцирует операцию и человек получает не заявленную сумму, а намного меньше денег, чем рассчитывал. Кто-то даже рассказывает, что таким образом можно уйти в минус.

брокер Interactive Brokers

Выводы о компании Interactive Brokers

Подведём итоги о брокере Interactive Brokers. Мы предоставили вам всю информацию и изложили как положительные, так и отрицательные моменты данной компании. Вы можете видеть, что компания уже давно существует на инвестиционном рынке. Ему можно доверять, но в последнее время количество вопросов к нему увеличилось.

О многих минусах брокера пишут сами пользователи в своих отзывах и, подумав, с ними можно согласиться. Несмотря на то, что Interactive Brokers существует довольно давно, у всех случаются осечки. Возможно, Interactive Brokers уже изжил себя.