Порой, даже самые надёжные брокеры, у которых огромный опыт за плечами, могут разочаровать своих клиентов. Так случилось с американской брокерской компанией Interactive Brokers. Она появилась аж в 1977 году и с тех пор работает в многих странах.
В России они также проводят сделки, как и в других 124 странах. Сейчас они осуществляют тысячи сделок каждый день и имеют собственный капитал, который составляет более 7 миллиардов долларов. В этой статье мы рассмотрим сайт и саму компанию и выясним, стоит ли доверять им свои деньги.
Справка о брокере и обзор его предложений
Основал брокерскую компанию Томас Петерфи. В то время его называли новатором в обрасти компьютерной торговли. В 1977 году он купил место на Американской фондовой бирже, а сейчас по всему миру насчитывается 24 представительства его компании, в том числе и в России.
Давайте рассмотрим, что же брокер рассказывает о себе и что обещает.
Торговые условия
Для того, чтобы начать торговать на платформе брокера, необходимо всего лишь зарегистрироваться и открыть счёт. IBKR разрешает торговать с помощью многих инструментов. Вот некоторые из них:
- Акции;
- Фьючерсы;
- Валюта;
- Индексы;
- Фонды;
- Опционы;
- И так далее.
Чтобы открыть счёт у брокера, для начала необходимо отправить заявку. Её рассмотрение занимает от 2 до 3 недель. Этот процесс можно ускорить, если внести на счёт депозит. Но чаще всего российские банки не пропускают это, так как у вас должно быть подтверждение, куда именно вы отправляете деньги.
Для жителей нашей страны РФ и США создали соглашение, чтобы избежать двойного обложения налогом. Чтобы воспользоваться этим, необходимо подать форму W8-BEN. Но налог по курсу Центробанка всё равно придётся заплатить.
Помимо этого, брокер предлагает новичкам в инвестициях попробовать демоверсию счёта. С ним вам не придётся сразу рисковать своими деньгами.
Если вы откроете торговый счёт у этого брокера, то получите следующее:
- Доступ к различным инструментам торговли;
- Доступ к исследованиям финансового рынка;
- Доступ ко всем платформам брокера;
- Честные данные обо всех продуктах.
Типы счетов
Для своих клиентов Interactive Brokers создал несколько различных счетов, в зависимости от ваших желаний:
- Частный. Владелец – один человек;
- Совместный. Для двух людей;
- IRA. Пенсионный счет, который доступен только для граждан США;
- Трастовый. Счет с начислением процентов;
- «Друзья и семья». Позволяет объединить несколько индивидуальных счетов.
Помимо этого, брокер предлагает 2 разных тарифных плана. Выбрать можно любой, в зависимости от вашего желания и задач. Расскажем о них подробнее:
- Fixed (Фиксированный). В этом плане брокер снимает фиксированную сумму за проведённую сделку или акции.
- Tiered (Многоуровневый). А в этом плане комиссия зависит от объёмов сделок. Чем больше вы торгуете, тем меньше процент.
Но для РФ конкретные числа и проценты не прописаны, что странно, ведь наших граждан среди их клиентов довольно много.
Минимальный депозит
Раньше минимальный вклад на счёт составлял 10 тысяч долларов, но с недавних пор его отменили. Теперь можно вносить от 100 долларов.
Но это не выгодно как для брокера, так и для владельца счета, так как у Interactive Brokers действует комиссия за бездействие. Об этом рассказано чуть ниже.
Официальный сайт компании
На сайте у брокера всё очень красиво расписано. Есть даже русифицированная платформа, созданная специально для пользователей из нашей страны.
У них отличная образовательная база, которая поможет сориентироваться даже новичкам в трейдинге. Но есть существенный минус для клиентов из РФ. Большинство материалов есть только на английском языке. Но плюс в том, что к набору «Академия трейдинга» можно получить бесплатный доступ всего лишь отправив заявку.
Есть также поддержка и ответы на популярные вопросы, которые задаются брокеру. Но многое из этого на английской языке. Есть возможность написать в чат с вопросом или же на электронную почту. Но моно и позвонить – есть даже специалисты, которые говорят по-русски. Работает техническая поддержка в будни, часы работы – с 8 утра до 5 вечера по Цюриху.
Почему Interactive Brokers может закрыть ваш счёт
Но не всё так хорошо с брокером Interactive Brokers, у которого многолетний опыт за плечами. В 2020 году компанию оштрафовали сразу 3 регулятора. И оштрафовали их на 38 миллиардов долларов. У них нашли следующие нарушения:
- Не было борьбы с отмыванием денег;
- Не было контроля за работниками;
- Не было правильной отчетности по поводу подозрительных счетов.
Потому они ввели новые правила, с которыми стало сложнее работать пользователям. Брокер может даже заблокировать счёт клиента, если увидит какие-то подозрительные действия. В их число входит:
- Ввод и вывод средств на разные счета и разные банки;
- Ввод и вывод небольших сумм, которые происходят часто;
- Низкая активность в торговле на бирже;
- Страна и резидентство, где был открыт счёт и ведется торговля не совпадают.
За такое брокер Interactive Brokers в праве закрыть счет и арестовать все средства, которые на нём находились.
Судя по отзывам, которые можно найти в интернете, люди часто жалуются на то, что брокер может просто заблокировать сделку или аннулировать её. Это, конечно, нравится не всем пользователям сервиса и вызывает вопросы: так ли надёжны Interactive Brokers, как говорят о себе.
Вывод средств и комиссия за бездействие
Сложности могут возникнуть и при выводе средств с сайта брокера. Для этого необходимо подать специальный запрос. Но бесплатно это можно сделать только один раз за 30 дней. Если выводить деньги чаще, то придётся каждый раз платить комиссию. Для нашей страны она составляет примерно 350 рублей.
Комиссия за бездействие – тоже очень интересная вещь, о которой мы обещали рассказать подробнее. У Interactive Brokers есть специальные штрафные сборы на тот случай, если вы не торгуете на бирже. Потому и не выгодно вкладывать минимальный депозит.
Эта комиссия зависит от того, какая рыночная стоимость у ваших активов:
- Менее 2 тысяч долларов – 20 долларов;
- Менее 100 тысяч долларов – 10 долларов;
- Более 100 тысяч долларов – 0 долларов.
Например, если у вас 15 тысяч долларов, то каждый месяц с вас будет списываться 10 долларов. А если вы будете совершать какие-то сделки, например, на 6 долларов, то спишется 4.
Удобная система, но только для самих брокеров. Так они заставляют клиентов держать большие суммы денег на счетах, ведь никто не любит комиссии и штрафы.
Реальное мнение и отзывы об IBKR
В интернете можно найти как положительные, так и отрицательные отзывы об этой компании. Большое число говорит о брокере Interactive Brokers с положительной стороны. Они ссылаются на небольшие комиссии, большой выбор инструментов торговли. Но есть и ряд недостатков, которые замечают постоянные клиенты организации. Среди них следующие:
- Крупные пополнения. Причем не разовые, а постоянные;
- Сбои в работе сервиса, различные баги, которые мешают работать;
- Сбои в работе TWS;
- Техническая поддержка, которая не всегда отвечает на русском языке, как было обещано;
- Большие комиссии, которые возрастают при снятии средств.
Всё это раздражает клиентов, многие даже отказываются сотрудничать с Interactive Brokers после этого.
Но есть и более весомые аргументы против Interactive Brokers. Многие говорят, что из-за большого количества налогов и комиссий на различные услуги можно в принципе выйти в ноль. Что совсем не выгодно для людей, которые хотят заработать на инвестициях.
Выводы о компании
Когда-то брокер Interactive Brokers стал прорывом в мире инвестиций и ему не было равных. Он разросся до международного уровня и был любимчиком среди всех подобных компаний. Но время идёт и даже у гигантов инвестиционного бизнеса могут возникнуть проблемы.
Так с ними и произошло. Из-за огромных сборов на всевозможные налоги и комиссии даже многие постоянные клиенты начали уходить от Interactive Brokers. Возможно, у них ещё наладятся дела, но пока что вкладываться в них довольно опасно и рискованно. Можно просто потерять все сбережения.
На протяжении нескольких месяцев меня одолевали звонками с предложением поработать с этим брокером. Сначала я вежливо отказывал, потом начал блокировать. Это начинало бесить всё больше, ведь о биржах и прочем я никогда не думал и уж точно не был готов вкладывать деньги во всякие электронные проекты.
Поделившись той информацией с коллегой я был немало удивлён. Он уже какое-то время с ними сотрудничал. Показал мне свой терминал, рассказал сколько смог заработать. Это меня убедило, решил попробовать сам. Первый депозит я внёс в прошлом году. После этого мне незамедлительно позвонил менеджер и помог сделать первые шаги. Через три дня я закрыл сделки с прибылью.
Тот же менеджер настойчиво рекомендовал внести ещё денег и вдохновившись успехом я согласился. На протяжение нескольких месяцев я открывал и закрывал сделки самостоятельно. В общем и целом, достаточно успешно. Когда я решил вывести часть средств начались странности. Служба безопасности начала проверять мой счёт. Это затянулось почти на месяц. По началу я звонил и писал им. Тишина. Через какое-то время мне всё же ответили, что ждать осталось немного. Не соврали, всё распродали, счёт закрыли. Всё это без меня. Занавес.
Мерзкая богадельня, даже если не учитывать тот факт, что в 2019-м этот брокер был на грани банкротства и ему прилетело штрафов на 38 миллионов вечнозелёных. Но обо всём по порядку. Вложив относительно небольшой депозит что называется «на пробу», начал заключать небольшие сделки. Немного заработав на этом я решил вложить ещё и проводить сделки масштабнее.
Вроде всё получалось неплохо, но я заметил одну странность. Время от времени начали закрываться прибыльные ордера. При чём сами, там было ещё куда расти. Служба поддержки уверяла меня, что проблема в нестабильном соединении с моей стороны. Вроде поверил, но ситуация никак не изменилась. Закрывались только прибыльные ордера. Видимо для того, чтобы не платить мне сильно много.
Дальше больше. При попытке вывести средства со счёта начался новый геморрой. Многие сделки были отменены их службой безопасности, а счёт ушёл на проверку, во время которой с ним ничего нельзя сделать. Я звонил несколько раз и каждый раз был какой-то новый менеджер, который «не в курсе» моей проблемы. Внятного ответа я так и не получил, а ведь идёт уже второй месяц этой чехарды. Так что из плюсов у них только красивый сайт.
С этим брокером дела иметь очень опасно. Несколько месяцев я пытался заработать, но это нереально. Им постоянно на что-то нужны деньги: то налоги, то ещё какая напасть. Это превращается в порочный круг, потому что все деньги падают на один счёт, тем самым увеличивая сумму налога. Это просто какой-то цирк с конями.
Далее, было потрачено много нервов на непосредственно сделки во время восходящих трендов. Очевидно, что на достаточно быстрой купле-продаже я должен был заработать, но нет. Все сделки ушли в минус. Так же не бывает. Даже с вычетом всех явных и скрытых комиссий. Попросил разъяснений у представителя компании, мне сказали, что я сам виноват и ничего не умею. На моё резонное возражение я выслушал шквал отборной брани. Да такой витиеватой, что впору было записывать на память.
Я решил, что при таких раскладах дел с ними иметь не хочу и забрать оставшиеся деньги. Тут история с доплатами пошла на новый виток, пришлось оплатить налог ещё и с той суммы которая была внесена на счёт для выплаты предыдущего налога. Далее комиссия за то и за это. И в итоге – тишина. Ни ответа, ни привета. Видимо в России дураки не переведутся и, как не прискорбно, один из них я.
Год назад тоже работал с Interactive Brokers, по условиям работы меня практически ничего не устроило. Хоть предлагают здесь много всего для клиентов, есть проблемы в работе терминала, трудности с верификацией и снятием финансов, поэтому я бы рекомендовал относиться к конторе настороженно, не считая ее стаж работы и лицензии основным достоинством. Для себя я выводы сделал и сотрудничать с этим брокером не собираюсь, остальным тоже рекомендую хорошо подумать перед тем, как ввязаться в непонятно что.
Брокер действительно немолодой и лицензированный, но на этом его достоинства заканчиваются. Здесь умеют кидать на деньги не хуже, чем откровенные шарашкины конторы, в чем я убедился лично. Сотрудничать с Interactive Brokers не рекомендую, поскольку здесь не заинтересованы в успехе клиентов, зато предпринимают все возможные меры, чтобы трейдеры теряли деньги. Эта компания резко теряет положительную репутацию в сети, многие люди на нее активно жалуются, поэтому делайте правильные выводы и не доверяйте брокерам только из-за того, что те имеют официальные документы.
Технические проблемы в работе платформ этой конторы никто не решает годами, есть такие подозрения, что брокер умышленно создает условия для успешного слива депозитов. Я пробовала работать с Interactive Brokers пару лет назад и мне не понравилось, судя по настрою нынешних клиентов, ситуация не изменилась, поэтому лучше подальше бежать от данного брокера. Как по мне, сейчас есть компании намного лучше, так что не стоит только на стаж и лицензии смотреть, нужно проверять реальные условия работы и прислушиваться к мнению других пользователей, чтобы не повторять их ошибок.
Даже не думайте ждать выплат от этого брокера, ведь данная миссия является невыполнимой. Не могу забрать свои финансы с Interactive Brokers уже пару месяцев, а служба поддержки говорит, что решить эту проблему они не могут. В общем, не верьте конторе, хоть у нее и есть лицензии, ведь здесь настроены только обманывать, честностью работы у брокера даже не пахнет. Я разочарован, ведь ожидал от компании с таким солидным стажем намного большего, а она оказалась не лучше типичных мошенников, начавших только недавно разводить население.
В прошлом году торговал на Interactive Brokers, ушел в минус и еще и с долгами остался. Здесь все настолько сложно и непонятно, при этом, от поддержки вообще толку нет, что и заставило меня распрощаться с брокером. Имея собственный, не самый лучший опыт, точно могу сказать, что новичкам, да и менее-более хорошим трейдерам, удержаться на плаву здесь нелегко, поэтому стоит несколько раз подумать перед тем, как рисковать собственными деньгами и терять драгоценное время у этого брокера, когда на рынке есть полно компаний, предлагающих более выгодные условия работы.
Как по мне, большой стаж работы этой компании не стал ее плюсом, поскольку заработать здесь очень сложно. Я торгую на финансовых рынках уже несколько лет, но найти общего языка с этим брокером так и не смог, ведь здесь все делают для того, чтобы клиенты уходили в минус. Работая с Interactive Brokers, трейдеры могут получить большие убытки, в чем я убедился лично, потеряв свои вложения, соответственно не рекомендую слепо верить всему, что обещает компания, даже несмотря на наличие у нее лицензии.
Мне знакомый посоветовал торговать с этим брокером, рассказывая о том, что он поможет выйти на лучшие биржи. Я прислушалась к совету и зарегистрировалась, но в процессе торговли обнаружила, что техническая часть работы сайта не самая лучшая, а компетентность сотрудников службы технической поддержки находится не на высшем уровне. Поработав с Interactive Brokers всего пару недель, я сделала вывод, что это таки не мой брокер, ведь условия работы здесь не самые лучшие, поэтому отправляюсь на поиски другой компании для постоянного сотрудничества.
Тоже поверила в то, что у брокера Interactive Brokers все будет по-честному, глядя на количество лицензий компании и ее большой стаж работы. Как только начала работать, столкнулась с огромными техническими проблемами и проскальзыванием, а еще не смогла закрывать позиции, когда это мне было выгодно. Именно такие проблемы в работе натолкнули меня на вывод, что не всегда стоит обращать внимание на стаж работы и лицензии, ведь часто даже это не спасает от провала, при чем, не по собственной вине
Единственным хорошим предложением от компании Interactive Brokers может считаться ее партнерская программа, других выгод я для себя не нашел. От такой солидной компании со стажем я ожидал большего, но она не оправдала моих ожиданий. Торгуя две недели на этом сайте, я понял, что пора забирать вложения и уходить отсюда, но заработанного мне так и не отдали. Рекомендую сделать всем правильные выводы, запомнив раз и навсегда, что наличие лицензии не является гарантией положительного опыта сотрудничества и возможности достижения желаемого результата.
Около месяца торговала на сайте этого брокера, абсолютно никакой помощи со стороны службы поддержки не получила. Отношение к клиентам не самое лучшее, торговая платформа постоянно зависает, такое ощущение, что это делают специально. Лично для себя я выводы о компании сделала, могу ее внести только в личный черный список, ведь даже регуляция и большой стаж работы не сделали этого брокера надежным. Есть компании, с которыми более выгодно выходить на биржи и торговать, поэтому анализируйте предложения и другие моменты брокеров перед тем, как начинать с ними сотрудничество.
Если честно, ранее я думал, что эта компания заслуживает намного больше доверия, чем другие, ведь продержаться столько времени на рынке не каждый сумеет. Да, список регулирующих документов на сайте брокера впечатляет, но это не помешало ему успешно создавать условия для того, чтобы люди активно теряли свои деньги. Как по мне, обманывают здесь клиентов за счет того, что новичков не предупреждают о существующих сложностях и они теряют деньги, поэтому я бы не стал рисковать финансами, работая с Interactive Brokers, ведь в сторону компании уже полетело очень много жалоб, да и ее авторитет сейчас не лучший.