За 2020 год, размер инвестиционных рынков увеличился на 15-30%. 2021 год обещает быть менее прибыльным, в связи с этим, запастись защитными активами, эксперты рекомендуют каждому вкладчику. В кругу финансовых экспертов, есть специалисты, дающие, как положительные, так и отрицательные прогнозы на 2021 год, презентуя разные аргументы. Большинство успешных инвесторов, возлагают большие надежды именно на Центробанки, поскольку они быстрее всех анонсируют факты изменений.
Несмотря на присутствие предварительных прогнозов, злую шутку с инвесторами может сыграть геополитика, что заставит вкладчиков столкнуться с неприятными финансовыми последствиями. Стоит учитывать тот факт, что свою торговую войну еще не окончили Вашингтон и Пекин, а кампании относительно выборов – факторы, влияющие не только на внутреннюю экономику стран, где они происходят, но и на курс валют, также мировые рынки.
Поскольку нестабильность экономической ситуации в целом прослеживается издалека, эксперты рекомендуют провести усиление инвестиционных портфелей наиболее сильными инструментами. То есть, вкладчикам нужно задуматься о работе с проектами, гарантирующими фиксированную доходность, акциями стабильных предприятий, продуктами, уровень рисков для которых является предельно низким либо вовсе сводится к нулевой отметке. Избегайте работы с недобросовестными брокерами подобными Сrowd1 отзывы о которых можно найти не только на нашем сайте.
Содержимое инвестиционного портфеля – каким оно должно быть?
В зависимости от поставленных для себя инвестором целей, он должен наполнить собственный портфель. Выбирая конкретные виды вложений и активы, необходимо оценить возможные финансовые риски и готовность их взять на себя, финансовые возможности, заданные сроки. Осторожным инвесторам лучше вкладывать половину своих средств в облигации, также стоит учесть такой фактор как поправка на целевой период. Вкладывая деньги на 5-10 лет, лучше наполнить портфель акциями авторитетных и надежных компаний, если же срок инвестирования не более 3 лет, то идеальным решениям станет покупка облигаций.
Детализируя общие рекомендации для инвесторов, глава БСПБ капитал Шагардин Дмитрий четко указал, что под акции стоит выделить 20% портфеля, не ограничиваясь только сотрудничеством с отечественными компаниями. Около 80% успешного инвестиционного портфеля должны формировать облигации либо еврооблигации. Баланс должен быть диверсифицированным, не стоит забывать, наполняя портфель, и о валюте. В этом году, курс валют будет формироваться за счет показателя цен на нефть, а также других финансовых и политических аспектов, но аналитики не советуют рассчитывать на большой заработок именно с разницы курсов. Валютные вложения нужны инвесторам только для того, чтобы повысить уровень устойчивости портфеля, но все равно, половину заначки все же стоит хранить в отечественных деньгах. Что касается остальных 50% сбережений, то лучше иметь заначку в франках, долларах и евро.
А как на счет инвестиций в драгоценные металлы?
Классическим вариантом инвестирования, проверенным временем и разными ситуациями, является именно вложение в золото. За последний год, цена актива выросла на 15%, поэтому можно отнести десятую часть инвестиционного портфеля именно под драгоценный металл, чтобы минимизировать для себя риски. Долю драгоценного металла в портфеле рекомендовано постепенно наращивать, ведь она может составлять его четверть.
Поскольку во второй половине года, эксперты прогнозируют именно замедление экономического роста, цены на золото должны укрепиться. Согласно актуальным прогнозам ведущего аналитика Альпари Анны Бодровой, стоимость тройской унции золота может возрасти до показателя 1,85 тысяч долларов.
А как на счет зарубежных активов?
На данный момент, эксперты считают фондовый рынок США более перспективным, чем европейские. Да, здесь тоже существуют свои риски, но пока эксперты не прогнозируют ухудшения торговой войны Вашингтона и Пекина, так что все должно быть стабильно. Вкладывать стоит в фирмы, имеющие малый и средний уровень капитализации. Хорошие прогнозы эксперты составляют для компаний, развивающих технологию 5G, сферы программного обеспечения и биотехнологий.
Предельно осторожно инвесторам стоит отнестись к Азиатским рынкам, поскольку негативно на них влияет коронавирусная ситуация, затяжные акции протестов, уровень закредитованности. Все эти факторы основательно подрывают экономику, что и связано с повышенными рисками для инвесторов.
Если инвестор желает вести работу с флагманами и авторитетами финансового мира, то ему стоит обратить внимание на компанию Berkshire Hathaway, активно скупающую дешевые ценные бумаги, для получения прибыли в дальнейшем.
Заработок на долгах
Хоть рост долговых рынков сейчас немного замедлен, заработать в этой области все же можно. Хорошие перспективы заработка будут у всех, кто отдаст предпочтение корпоративным ценным бумагам, а также облигациям сфер деятельности, имеющих быстрое развитие. В прошлом году, вложение в рублевые облигации помогло многим неплохо заработать, аналогическая ситуация, по прогнозам экспертов, произойдет и в поточном году.
Ольга Стернина, специализирующаяся на долговых инструментах, рассказывает инвесторам, что удачным выбором, с хорошим уровнем доходности, станут именно Облигации федерального займа, где срок погашения ровен показателю 5-10 лет. Эксперт говорит, что в ближайшее время, на данных облигациях можно будет заработать 9,3%, а конкретный уровень дохода будет зависеть от ключевой ставки.
Директор Велес Капитала тоже согласен с таким мнением, высказанным его коллегой, но все же удержался от рекомендаций, касательно наращивания доли выше описанных облигаций в инвестиционном портфеле. Хоть наращивание акций эксперт и не рекомендует проводить, он советует сохранить те, что были куплены ранее.
По прогнозам квалифицированных экспертов, размер ключевой ставки в третьем квартале поточного года должен достичь отметки 5,5%, значит уровень доходности для бумаг может достичь отметки 5,75%, с расчетом на 3 года. Если говорить о ценных бумагах десятилетней давности, то здесь доход может достигать 6,15%. По мнению эксперта Газпромбанка Андрея Кулакова, стоит в первом квартале сосредоточиться на акциях федзама, поскольку с них можно получить хороший доход. Но получив наивысший прогнозированный доход, фиксироваться на данной категории не стоит.
Может наблюдаться довольно стремительный рост в цене корпоративных облигаций ВЭБа, Evraz, Тинькофф, уровень доходности с которых будет достигать до 8% годовых. Также хороший доход можно получить в долларовых бумах Московского кредитного банка, Магнитогорского комбината металлургии и комбината Полюс. Особое внимание стоит обратить на предложения долговых рынков стран, стремительно развивающихся – Индонезия, Филиппины, Южноафриканская республика. В этих государствах есть такие химические гиганты, как Sasol и Transnet SOC. Также стоит обратить внимание на иностранные телекоммуникационные системы, набирающие в своем развитии больших оборотов.
Небольшое заключение
Изменять продуманную финансовую стратегию, на сегодняшний день, эксперты не рекомендуют. Формировать портфель можно по универсальному принципу либо исходя из конкретных целей. Аналитики также отмечают, что рынки финансов стали сильно зависеть от политической ситуации, поэтому на нее стоит обращать внимание обязательно.
