Часто пользователи Bybit жалуются на блокировку аккаунтов бирже по факту торговли P2P. Тут стоит отметить, что частой причиной AML-блокировок является именно такой формат торговли, особенно в 2026 году на Байбит. Почему так происходит и что делать рассмотрим ниже конкретно.
Часто получаем сообщения о том, что клиенты сталкиваются с блокировками профиля биржей через пару часов после осуществления Р2Р-сделки. Количество AML-заморозок биржей в 2026 году стало рекордным, чему предшествовали конкретные причины.
Ситуация эта исправима для большинства клиентов биржи. Главное, не затягивать с ответом на запрос биржи и подать правильные документы. Если этого не сделать, можно ждать разблокировку счета пару месяцев. Именно поэтому мы сейчас расскажем, что нужно сделать побыстрее при такой блокировке.
Причина блокировки за Р2Р на Bybit
AML-комплаенс устроен так, что формат Р2Р-торговли воспринимает, как потенциальный риск. Тут речь идет про покупку монет у другого человека и, естественно, что вы не можете контролировать прозрачность именно его средств. Контроль криптовалютной биржи реализован через Chainalysis и TRM Labs, именно они в реальном времени проводят анализ цепочки.
Если контрагент, продающий вам крипту, имеет грязную историю, для биржи это будет серьезным триггером. Взаимодействие продавца крипты с адресами черного списка, его работа с даркнет-платформами или миксерами дают высокий риск. «Грязные» средства всегда фиксируются криптовалютной биржей и, если человек их купил, то аккаунт успешно блокируют. Да, покупатель мог не знать откуда у продавца средства, но это не аргумент, да бы избежать объяснения происхождения доходов.
Сделки Р2Р проводятся с высокой частотой. Несколько десятков сделок на неделю по формату Р2Р считается криптовалютной биржей неким паттерном. Это воспринимается, как отмывание средств, либо, так называемый «обменный бизнес». В таком случае проверка наступает автоматически.
Объем сделок не соответствует KYC-уровню. Такое бывает, когда у профиля уровень пользователя указан, как базовый, при этом, объем операций соответствует профессиональному профилю. Это сразу же вызывает вопросы у биржи и она захочет убедиться, что поданные данные о доходах и объем операций соответствуют друг-другу.
Контрагенты, с которыми торгует пользователь, подозрительные. Если клиент торгует с теми, кто использует платформы дарк-нета или миксеры, то такие операции под проверку попадут автоматически. Достаточно совершить пару подобных сделок, да бы биржа начала заниматься проверками.
Что помогает понять связана ли с Р2Р блокировка?
Нужно полностью убедиться в том, что аккаунт был заблокирован именно через Р2р, прежде, чем приступать к каким-то действиям. Есть всего несколько характерных признаков, указывающих на Р2Р.
Первый признак: непосредственно после осуществления сделки P2P за пару часов заблокировали счет, либо сделали это на следующий день. Посмотрев в тиккет, отправленный службой поддержки, пользователь увидит формулировки «high risk transaction», «AML review» или «source of funds verification». Также они могут быть в уведомлениях в личном кабинете.
Следующий явный знак блокировки из-за Р2Р: нельзя вывести средства, но баланс виден и доступен клиенту. Именно так выглядит AML-заморозка. Ведь если бы аккаунт был взломан или случились какие-то технические неполадки, доступа к нему не было бы совсем.
Bybit заблокировал за P2P: какие действия стоит выполнить? Инструкция для клиентов
Последовательность в деле разблокировки играет ключевую роль. Тут важно избегать хаоса и спонтанности.
- Выполнить фиксация всех проведенных за 90 дней Р2Р сделок. Для этого из криптовалютной биржи нужно скачать себе историю транзакций. Там должны быть отображены даты, суммы, также контрагенты и метод оплаты. Это является доказательной базой. И если нельзя все сразу скачать, то стоит делать скрины.
- Открыть имеющий правильную формулировку тиккет. Тема вашего тикета должна содержать фразы «P2P transaction dispute» или «Account restriction — P2P AML review». Именно это будет гарантией, что обращение сразу отправят в нужный отдел. Просто написать фразу «разблокируйте аккаунт» точно недостаточно.
- Подготовить историй переписок с контрагентами и предоставить ее. Для этого придется скринить чаты, что у вас были внутри P2P платформы Bybit, где четко видно общение с продавцами и покупателями. На скриншотах должны быть видны даты, суммы, контакты, что докажет реальность торговли.
- Объяснение цели сделок в ключе экономического характера. Нужно будет владельцу аккаунта на бирже написать собственными словами, с какой целью он проводил конкретные сделки. Нужно указывать, это была покупка с инвестиционной целью, для хранения либо личного использования. Также стоит прописать, обменивал ли пользователь для личного хранения фиатные деньги на крипту. Объяснение должно соответствовать тем банковским операциям, что проводил клиент.
- Заказать blockchain tracing отчет, если это нужно. Документов стандартных может пользователю не хватить, если сделка проводилась с контрагентом, что попадает под категорию высокого риска. Тогда нужно будет предоставить отчет blockchain-tracing профессионального формата через Chainalysis или TRM Labs. Именно это поможет показать, что пользователь порядочный человек, добросовестный и о каких-то махинациях контрагента не в курсе
Требуемые документы, что помогут разблокировать после Р2Р Bybit
В зависимости от того, какой запрос биржа озвучила клиенту, потребуется определенный список документов. Вместе с тем базовый пакет существует и, он такой:
Показ чатов P2P в формате скринов. Нужно отобразить диалог с продавцами и покупателями и он должен подтверждать совершение конкретных сделок. Важны все нюансы и подробности переписок. Дополнительно стоит приложить и переписки о сделках, что велись не на самой бирже, а на других платформах.
Выписки с банковского счета. Они должны быть представлены именно за тот период, что совершались сделки. Еще должны показывать, что фиатная часть P2P сделок пользователя проходила именно через легальные каналы. Это максимально важно, если клиент на банковскую карту получал финансы от продажи криптовалюты.
Цель транзакций нужно конкретно объяснить. Форма такого объяснительного текста свободная, но писать нужно на английском языке. Писать нужно конкретно, без формулирования «просто торговал. Как пример, «Я занимался арбитражем как частный трейдер».
Также нужно подтвердить свою личность с помощью актуального паспорта. Еще важно предоставить ссылку на ваш KYC-уровень на платформе. Также нужно прикладывать такой пункт, как данные общего финансового профиля, если сделки были объемными или многочисленными. В перечень необходимых для этого документов включают справку о доходах либо налоговую декларацию.
Почему стандартные AML-запросов проще, чем блокировки Р2Р?
Р2Р-блокировка отличается от обычного Source of Funds запроса тем, что она связана с конкретной транзакцией, полученной пользователем от конкретного контрагента. И когда у контрагента плохой риск-скор, тут может не обойтись стандартными документами. Нужно будет создать blockchain-tracing отчет, чего не сделать без использования специальных инструментов. Это значит, что для решения таких ситуаций нужно обратиться к специалистам.
В разблокировке отказали или Bybit не отвечает – что делать?
Отказали в разблокировке? Нужно от биржи просить объяснение в письменном формате. Делать это стоит через тикет. Биржа обязана все проверить и предоставить пользователю данные, каких доказательств или документов ему недостаточно. И эта информация нужна, да бы двигаться дальше.
Тикет должен дать результат не позже 3-4 недель. Если этого не случается, использовать стоит escalation path, почту compliance@bybit.com. Это будет письмо официальное где человек должен четко объяснить ситуацию, добавить все документы и номер тикета. Иногда это помогает ускорить рассмотрение.
Но есть и случаи, когда без профессионалов дела не будет. К примеру, замороженная сумма выше $10,000. В ситуации задействован контрагент с высоким риск-скором по Chainalysis. Нет конкретных ответов от биржи более месяца. Предыдущие попытки разблокировать на дали результата. Именно на таких случаях мы специализируемся и помогаем клиентам профессионально.
«P2P-блокировка еще не повод для паники. Просто нужно объяснить источник средств, полученных от конкретного контрагента. Закрыть вопрос помогут правильные документы и действия.»
