До 20 минут времени нужно потратить для качественной проверки криптобиржи. Это поможет защититься от потери депозита, в дальнейшем убережет от заморозок счета. В статье покажет, как проверять объем торгов. Параметры лицензирования, политику AML и историю жалоб перед созданием аккаунта.
Почему due diligence это важно, хотя на старте так не кажется?
Ответ коротко: от того, насколько удачным будет выбор криптовалютной биржи, зависит, сможет ли клиент вообще получить доступ к своим финансам через некоторое время, ведь этот процесс не только про удобство. Есть площадки, что прикрываясь AML-политикой и проверками, замораживают финансы и не отдают, что и было их первоначальной целью.
Выбирать биржи пор рекомендациях знакомых, рекламе или партнерских ссылках сейчас модно, но нужно обязательно проверять базовые параметры надежности. Нужно понимать, что есть биржи, что будут до первого немалого вывода работать прекрасно, а потом начнутся дополнительные проверки и требования, так что все проверить стоит заранее. Уделив до 20 минут на тщательную проверку, пользователь страхует себя от того, что окажется в неприятной ситуации и не сможет вывести средства, которые есть на балансе технически.
Нужно научиться отличать биржи-скамы от легальных проектов. Скам изначально направляет работу на присваивание чужих финансов, а вот легальная биржа может иметь жесткую или непрозрачную комплаенс-политику, что будет подвергать аккаунты заморозкам на неопределенные сроки и учащенным проверкам даже в случае, когда нарушений со стороны клиента нет. выставленный ниже чек-лист помогает разобрать, ка один, так и второй вариант, хотя тут стоит помнить, что полностью защититься от новых требований регуляторов и усиления АМЛ-контроля даже со стороны легальных бирж не выйдет.
Как проверить юридическое лицо, лицензию и регистрацию?
Ответ коротко: в разделе публичной информации криптовалютной бирже стоит искать информацию про юридическое лицо, его регистрацию в конкретной юрисдикции, лицензирование, руководителей платформы. Если такая информация на сайте противоречивая либо ее нет вообще, то это причина насторожиться.
Раздел сайта с названием «О компании» изучить стоит очень внимательно. Это разрешит найти регистрационный номер компании, ее юрисдикцию и точное юридическое наименование. Данную информацию стоит скопировать и проверить через официальные реестры, что есть в бесплатном доступе для пользователей онлайн. Если в реестре и на сайте названия не совпали или такая компания не найдена среди зарегистрированных в конкретной юрисдикции, то это повод насторожиться.
Также нужно проверить наличие или отсутствие биржи в санкционных списках. Посмотреть это можно на сайтах финансовых регуляторов SEC, FCA, MAS и других надзорных комиссий. Если регуляторы для биржи на своих сайтах оставляют предупреждения, то это всегда говорит о повышенных рисках для сотрудничества, но не про откровенное мошенничество.
Как проверить историю желоб и объем торгов?
На графиках сайта криптовалютной биржи легко можно нарисовать любой торговый объем, соответственно воспринимать эту информацию, как истину, точно не стоит. Данные нужно перепроверить, используя для этого соответственные независимые агрегаторы. Такими являются CoinGecko или CoinMarketCap, они помогают оценить реальный объем, а не накрученный. Если на сайте одни цифры, а независимые агрегаторы показывают существенно другие, то это повод для явного сомнения в честности.
Что же касается истории жалоб от пользователей, то большинство людей перед сотрудничеством ее игнорируют. Но не стоит воспринимать все отзывы, как чистую монету, тут нужно целенаправленно искать объективное мнение и, такое есть на профильных форумах, Trustpilot, Reddit. На сайте биржи тоже могут быть опубликованы отзывы, но воспринимать их, как истину, не стоит. если жалобы одного типа часто повторяются, значит именно там стоит искать слабое место платформы.
AML-условия и политика заморозки счета: почему это важно проверять
Ответ коротко: изучить AML стоит обязательно до того, как залить на сайт свои средства. Нужно знать, какие у проекта требования к Source of Funds, да бы потом не оказаться с замороженным счетом, не понимая, что и как делать дальше.
Легальные биржи размещают на своем сайте раздел Terms of Service, а также отдельную страницу АМЛ, где и можно прочесть, изучить все предлагаемые условия. Пользователям стоит ознакомиться, какие с аккаунтом их типа депозиты можно вносить, изучить лимиты на вывод финансов, какие документы могут запрашивать для подтверждения происхождения денег и сколько могут занимать подобные проверки. Если публичной AML нет или эта политика не внятная, не содержит конкретики, то это дополнительный фактор риска.
Перед тем, как залить на биржу большой депозит, стоит протестировать ее работу с маленькими суммами. Далее нужно пройти цикл от депозита к выводу и посмотреть, как все будет работать. Если много времени занимает даже вывод небольшой суммы, либо документы дополнительные сразу начинают прочить, то стоит хорошо подумать перед тем, как заливать на сайт существенные суммы.
Какие признаки имеет фальшивая криптобиржа?
Даже до проведения глубокой проверки криптобиржи можно понять, мошенническая она или настоящая. К примеру, если с момента регистрации сайта не прошло и полгода, а на самом ресурсе пишут, что работают много лет, то это уже фактор обмана. если есть партнерская программа с очень высокими комиссиями, то это повод насторожиться. Именно так мошенники быстро собирают депозиты, а потом всех кидают. Если нет поддержки через тикет на сайте, официальную электронную почту, а только в Телеграме, то это тоже плохой сигнал. Заметив хотя бы два таких маркера на одной бирже, стоит задуматься о том, что дело пахнет мошенничеством.
Небольшой чек-лист перед регистрацией
Перед созданием персонального аккаунта на бирже, пользователю стоит в официальных реестрах проверить ее юридическое лицо. Нужно прогнать биржу через независимые агрегаторы и сравнить реальный объем торгов с тем, что указывается на ее сайте. Стоит поискать комментарии и жалобы реальных людей, но не на сайте биржи, а через независимые платформы. Нужно изучить условия заморозок и АМЛ. Также стоит протестировать работу платформы с небольшим депозитом.
P2P-платформы и OTC-сервисы: как можно их проверить?
Ответ коротко: проверять P2P-платформы и OTC-сервисы стоит не только по стандартному чек-листу, тут требуются дополнительные проверки. Нужно понимать, что в данном случае риски не только с самими платформами связаны, но и с каждым контрагентом, принимающим участие в ваших сделках. Площадка может быть хорошая, а репутация контрагента нет и, в этом основной риск.
Если говорить про принципы торговли Р2Р, то тут важно понимать, что в таком формате сама платформа выполняет посредническую роль. Биржа не проверяет в таких сделках являются ли легальными и чистыми средства контрагента. Соответственно при таком формате торговли на криптобиржах честным пользователям часто блокируют профили после сделок, подозревая, что с полученными средствами не все может быть хорошо. Если средства связаны с мошенничеством стороны, то страдает и честный аккаунт до выяснения всех обстоятельств.
Чтобы такой риск снизить, лучше сотрудничать с контрагентами, имеющими длительную историю сделок. Также стоит выбирать тех, кто на платформе имеет положительный рейтинг. Если предлагают сделки с подозрительно выгодным курсом, то их лучше избегать. Также нужно сохранять все детали транзакций и переписки, если потребуется проходить проверки и подтверждать легальность своих действий.
