Криптобиржа MEXC может запросить у любого клиента подтвердить источник происхождения финансов, к чему стоит быть готовым. Такую AML-проверку запускает система автоматизированно. При правильных действиях пользователя ему счет разблокируют, в противном случае заморозят.
Что такое запрос Source of Funds и как отвечать?
Запрос со стороны биржи MEXC Source of Funds – процедура стандартная. На протяжение 2025-2026 года биржа вынуждена вводить больше проверок для клиентов по AML, поскольку этого требуют финансовые регуляторы. Чтобы пройти успешно проверку и не быть заблокированным навсегда, пользователям стоит знать, как отвечать на запросы биржи правильно. Если все будет сделано именно так, за 3-14 дней снова можно активно пользоваться счетом.
Source of Funds от биржи – почему возникает такой запрос?
Биржа MEXC зарегистрирована на Сейшелах и регулируется надзорным органом FATF. Анализ всех пользовательских профилей на бирже – процесс автоматизированный. В процессе этого анализа и формируются запросы формата Source of Funds (SoF).
Для запуска биржей запроса SoF срабатывают соответственные AML-триггеры. К примеру, депозит свыше 5000 долларов для системы биржи уже триггер, особенно внесенный на протяжение короткого периода. Особенно это срабатывает, когда вложение превышает оборот профиля за все время его существования. P2P-торговля с немалыми суммами – тоже триггер. Подозрения вызывает и внесение средств через адрес, связанный с даркнет-площадкой или миксером. Вызывает подозрение и то, что транзакции профиля до 10 раз увеличились по объему. Привести к такому запросу от биржи может и необходимость выполнить плановую верификацию.
Параметры проверки, используемые MEXC
Source of Funds – проверка легальности активов, внесенных пользователем на свой аккаунт. Она представителям биржи разрешает уточнить три важных параметра – откуда финансы, соответствует ли объем переводов заявленным показателям прибыли и не связан ли аккаунт клиента с адресами, попавшими под санкции.
Источники средств, попавших в аккаунт клиента на криптобирже, должны быть задокументированы. Если аккаунт частный, а оборот, как у профессионального трейдера или бизнеса – это тоже вызывает вопросы. Использование санкционных адресов приводит к тому, что придется доказывать добросовестность получения залитых на биржу денег.
Документы, что понадобятся для биржи MEXC
В зависимости от источника денег, переведенных на биржу, будет сформирован точный перечень необходимых документов. Если на биржу финансы попали с фиатных счетов, то нужно предоставить выписку из банка, справку о получении заработной платы ли договор трудоустройства. Если деньги клиент получил от реализации имущества, нужен договор купли-продажи, а для предпринимателей потребуется налоговая декларация.
Если средства переводились с другой криптовалютной платформы, то нужно иметь скрины, подтверждающие историю переводов. Аккаунт на другом ресурсе должен быть верифицирован обязательно. Нужны переписки, подтверждающие сделки РТР (указываются контрагенты, даты, суммы).
Если средства, попавшие на биржу, были доходом с майнинга, предоставить придется историю выплат с майнинг-пула. Будут нужны счета, подтверждающие оплату электрической энергии, документы на оборудование.
По какому шаблону отвечать при запросе Source of Funds?
Основной элемент ответа для биржи – сопроводительное письмо. Если пояснительный комплекс в документах отсутствует, то их могут вернуть и попросить сделать дополнение. В письме нужно указывать свою электронную почту, никнейм, имя и фамилию, дату рождения. Также указывается страна проживания. Нужно указать свою должность, данные о компании, где работает человек, данные о валюте и источнике фиата.
Также указывается за какой период предоставлены данные, о каких суммах идет речь. Далее к письму нужно подкрепить соответственные файлы с доказательствами легального происхождения средств. Нужно следить за тем, чтобы суммы, прописанные в прикрепленных документах и в тексте письма совпадали. Называть прикрепленные файлы тоже необходимо понятно.
Пример, как конкретно заполнять письмо для биржи представлен ниже:
Subject: Source of Funds Declaration — Account [ВАШ EMAIL/ID]
Dear MEXC Compliance Team,
I am writing in response to your Source of Funds request
regarding my account [EMAIL или USERNAME].
- Identity
Full name: [Имя Фамилия латиницей]
Date of birth: [ДД/ММ/ГГГГ]
Country of residence: [Страна]
- Source of Funds
The funds deposited to my MEXC account originate from
[выберите подходящее]:
— [Salary / employment income]: I am employed as [должность]
at [название компании] since [год]. Monthly net income:
approximately [сумма] USD. Supporting documents: employment
contract and bank statements attached.
— [Sale of cryptocurrency on another exchange]: I purchased
[валюта] on [название биржи] in [период] using funds from
[источник фиата]. Transaction history attached.
— [Sale of property / assets]: I sold [описание актива]
in [период] for [сумма]. Sale agreement and bank transfer
confirmation attached.
- Purpose of using MEXC
I use MEXC for [personal crypto trading / long-term holding /
P2P trading]. My typical monthly trading volume is
approximately [сумма] USD.
- Documents enclosed
— [Документ 1: название файла]
— [Документ 2: название файла]
— [Документ 3: название файла]
I confirm that all information provided is accurate and complete.
Please do not hesitate to contact me if further clarification
is required.
Sincerely,
[Имя Фамилия]
[Дата]
Какие ошибки чаще всего допускают пользователи?
Элементарные ошибки пользователей приводят к долгим разбирательствам и заморозке счетов. Это стоит знать.
- Первая ошибка – несоответствие сумм в тексе письма и прикрепленных файлах. Если по банковской выписке у клиента доход 800 долларов, а в самом письме он указывает, что было 3000 долларов, тут будут серьезные вопросы. Такого клиента попросят объяснить эту немалую разницу.
- Вторая ошибка – отправляемые документы не переведены на английский язык. Документы на русском могут долго находить в очереди на обработку. Дело в том, что криптовалютная биржа работает через колл-центр международного формата и, русскоязычные документы будут просто так долго лежать, ведь специалисты обработать их не могут, они попросту не знают русского. Перевести нужно хотя бы ключевые данные самостоятельно.
- Пропущенный дедлайн – еще одна причина проблем. Клиент не ответил на протяжение 7-14 дней после запроса биржи и, если так случилось, со стороны биржи требования к нему становятся более жесткими. Дедлайн соблюдать нужно всегда. Лучше отправить пакет с частичным наличием нужных документов, но вовремя, чем не отправить ничего. Не имея возможности собрать полный пакет вовремя, нужно хотя бы попросить продление срока в тикете.
- Если объяснения клиента обобщены – этого тоже недостаточно. Биржа требует конкретики. Просто сказать о том, что занимаешься торговлей криптой будет мало. Откуда пришли средства придется объяснить четко и конкретно.
- Когда пакет документов неполный, это тоже не решает вопрос, одним паспортом дело при проверке не обойдется. Тут нужно предоставить именно подтверждение того, как пришли к клиенту активы, залитые на биржу.
Так что к вопросам проверки придется отнестись ответственно.
