В России жертв криптовалютных мошенников становится все больше. Только у нас более 500 обращений по этому поводу. Именно поэтому сегодня мы решили разобрать конкретику и цифры, что не встретить нигде в региональных отчетах.
Сколько в России денег теряют из-за криптомошенничества?
Ответ кратко: государственная статистика, отображающая точные суммы потерять у криптовалютных мошенников, сейчас нигде не отображена. Это сейчас так, ведь множество потерпевших от мошенников не обращаются с заявлениями в соответственные органы, либо, подав заявление, не указывают, что потери именно в крипте. Полную картину тут можно получить только на основании работу криминалистических агентств, а также аналитических компаний, напрямую ведущих работу с блокчейном.
Отдельную статистику по криптовалютных кражах в МВД никто не ведет и в публичных отчетах не указывается отдельными пунктами, что преступления связаны именно с криптовалютой. Часто заявления пользователей, связанные с кражами крипты, попадают в раздел «мошенничество» по ст. 159 УК РФ без указания, что похищенные средства – это была именно крипта. Именно поэтому официальная статистика и неспособна передать всю масштабность проблемы. Но сейчас правоохранительные органы очень активно формируют подразделения, что будут заниматься именно криптовалютными преступлениями.
Собственная статистика, составленная криминалистическими агентствами, дает более полную и точную картину. За время нашей деятельности было разобрано свыше 500 кейсов клиентов, а общая сумма потерь в долларах достигала показателя более 12 миллионов. Средний размер пользовательской потери составлял около 5000 долларов, но были и кейсы, в которых один человек лишался суммы свыше 100000 долларов. часто такие кейсы были связаны с заморозками на биржах из-за непройденной проверки личности или инвестиционным скамом.
Наиболее частые схемы мошенничества с криптой
Ответ коротко: чаще всего в поточном году обращаются за помощью пользователи, чьи средства были заморожены биржами. Также обращаются жертвы инвестиционного скама по типу pig butchering. Еще нередко пользователи обращаются из-за кражи средств с их криптовалютных кошельков. Это могут сделать через поддельные расширения в браузере, фишинг или drainer-контракты.
Тут стоит отметить, что мошенничеством не является заморозка финансов на бирже. Поскольку в этом случае деньги не украл никто, но и пользоваться ими человек не может. Но именно обращения по таких заморозках поступают чаще всего, поскольку они затрагивают честных трейдеров, а не только тех, кто скамом и обманом занимается.
Что же касается схемы pig butchering («забой свиньи») или инвестиционного скама, то запросов с этой категории тоже с каждым днем становится только больше. ущерб от такого обмана серьезный, ведь жертв месяцами обрабатывают, дают выводить маленькие суммы и формируют доверие. Далее просто блокируют, раскручивают на разные комиссии и налоги и, окончательно кидают. В этой категории есть очень много крупных потерь, зафиксированных в практике наших специалистов. Схема эта нацелена на наращивание вложений.
Что касается кражи с криптовалютного кошелька клиента, то это происходит практически мгновенно. Достаточно пользователю открыть липовый интерфейс и подписать всего одну транзакцию, как его деньги полетят в карман мошенников. И тут что-то сделать можно только в том случае, если человек практически мгновенно отреагировал на ситуацию. Обратившись в первые часы за блокчейн-трассировкой, можно отследить движение средств на централизованную биржу и вернуть их.
По каким биржам и регионам проводятся расследования
Ответ коротко: чаще всего русскоязычные пользователи, обратившиеся за помощью, работают с биржами Binance, Bybit, OKX, KuCoin, MEXC. Эти платформы русскоязычные пользовали используют, чтобы формировать основной оборот своих средств в криптовалюте. Соответственно биржами и используются усиленные меры по AML-процедуре к пользователям с России, ведь это юрисдикция с повышенным риском.
Тут нужно понимать, что чем более крупной является криптовалютная биржа, тем строже у нее будут правила для пользователей и комплаенс-политика. А если все строго, то велика вероятность автоматического попадания аккаунтов под проверку. И это далеко не про недобросовестную работу биржи, ведь такого строгого контроля требуют финансовые регуляторы, а им приходится подчиняться.
Больше всего обращений по мошенничеству с криптовалютой приходит из крупных городов. И это происходит именно так что, чем больше население города, тем выше плотность пользователей, что работают с криптовалютой. Есть и случаи, когда пострадавшие находятся в одной юрисдикции, а платформы зарегистрированы совсем в другой. Тогда выходит так, что получатель средств является недосягаемым фактически. И именно для таких дел придется подготовить полный пакет юридической документации, да бы подать его в МВД и инициировать эскалацию через Интерпол.
Что для пострадавших означают представленные цифры?
Из собранной статистики можно сделать определенные выводы. И один из таких – скорость обращения за помощью максимально важна, поскольку именно она влияет на вероятность возврата финансов. Разобранные кейсы полностью доказали, что обращение клиента за помощью в первые 72 часа после потери – это шанс на возврат. В этом периоде финансы еще находятся на промежуточном адресе, либо располагаются на бирже на верифицированном профиле и через официальный запрос их можно заморозить. Если с момента хищения прошла неделя или даже месяц, то мошенники успели перегнать деньги через микшер и успешно вывести.
Что касается юридической стороны, то тут тоже стоит сделать соответственные выводы. Подавать в МВД заявление пользователям стоит, параллельно заказывая проведения блокчейн-трассировки, что увеличивает шансы вернуть финансы. Такие действия помогут передать дело в международные структуры, если тот, кто средства получил, находится за границей. Если нет официального заявления правоохранителям, то они и не смогут от имени пострадавшего отправить запросы в иностранные юрисдикции.
Что прямо сейчас стоит сделать?
Нужно произвести фиксацию всех данных, что касаются транзакции. Это такие данные, как TXID, также адрес получателя, скриншоты перепискис мошенниками и баланса. Ни под каким предлогом нельзя делать дополнительные финансовые переводы, ведь это прямой путь к увеличению размера убытка. В первые же часы после взаимодействия с мошенниками обратиться рекомендовано за бесплатной диагностикой, ведь именно это решит, получится ли финансы вернуть.
Чем от глобальных запросов по криптопреступлениях от отличается российская статистика?
Ответ коротко: десятки миллиардов обращения фиксируются такими глобальными компаниями, как Chainalysis. Их анализ проводится по всему миру. Эти цифры общие и нет разбивки по странах. По методологии таких компаний учитываются санкционные потоки, институциональные взломы, ончейн-подтвержденные случаи. А вот если говорить про типичные российские кейсы, то это больше касается частных лиц, что потеряли пару сотен либо тысяч долларов, оказавшись жертвами инвестиционного скама или, попав под блокировку биржи.
Именно поэтому глобальная статистика практически не помогает реальным пострадавшим быстро сориентироваться в их ситуации. Те отчеты, что делаются на уровне Chainalysis Crypto Crime Report, составляют данные с использованием типов адресов, учетом потоков через миксеры, что дает практическую пользу биржам и регуляторам. А вот на практические вопросы, касаемые шансов на возврат, для конкретного человека эти данные и минимального понятия не дают. Соответственно статистика от криминалистических агентств для конкретных пользователей дает больше пользы. Она делается на основании реальных кейсов и оказывается практичнее, чем глобальные отчеты.
Международные отчеты, как правило, русскоязычный сегмент отдельно вообще не выделяют. Но на русскоязычном рынке мошенничество с криптовалютами является существенным. Соответственно статистика, составленная отечественными криминалистическими агентствами, несет единственную практическую пользу для пострадавших, являясь четким ориентиром.
