Часто при выводе средств с инвестиционных платформ люди сталкиваются с блокировкой за вывод. Пользователей могут попросить оплатить за верификацию комиссию, внести дополнительный налог и, нередко просто невозможно связаться с технической поддержкой. И тут важно научиться отличать настоящие технические сбои от скама и обмана, что мы и разберем детально в сегодняшнем материале.
Постоянно мы получаем обращения от людей что вкладывают в инвестиционные платформы, видят красивый баланс, но вывести финансы не могут. Иногда это связано с настоящими техническими проблемами, возникнувшими на платформе, но чаще такие случаи связаны с мошенничеством и даже за пару дней ситуация не решится. Пользователям нужно научиться различать, где технические проблемы, а где скам, чтобы не сталкиваться с материальными потерями крупного масштаба.
Семь признаков инвестиционного скам-проекта
Первое: требование оплаты для возможности вывести средства
данный признак относится к ярким маркерам мошенничества. Носит такая схема название advance fee fraud и использовалась мошенниками еще до появления крипты. Клиент подает заявку на вывод и тут ему прилетает просьба оплатить комиссию за совершение международного перевода, налог на доход, внести депозит для разблокировки или оплатить за верификацию кошелька сбор, покрыть страховку сделки. Платить просят 5-20% от суммы вывода и, после внесения человеком денег появляются новые требования. Такие требования будут до тех пор, пока жертва платит.
Легальные инвестиционные платформы не требуют платить никакие депозиты за разблокировку вывода средств. Настоящие проекты с суммы вывода уже высчитывают комиссии, их пользователи отдельными платежами не вносят. Что касается налогов, то их никогда не просят частные компании, они идут государству, о чем стоит помнить.
Второе: общение с поддержкой исключительно в мессенджерах
Легальные компании на сайтах имеют систему тикетов, корпоративную электронную почту, официальный телефонный номер, чат на сайте, а не сводят все общение до мессенджеров. Если общение предлагают вести только через Ватсап либо Телеграм, то это серьезный красный флаг. Поскольку переписка через мессенджеры не входит в список официальных документов, а аккаунты удалить легко, мошенники часто предпочитают именно этот вариант коммуникации.
Третье: совсем свежая регистрация сайта
Используя сервис WHOIS, пользователи четко могут увидеть реальный возраст сайта. Нужно в соответственной строке ввести адрес сайта и сервис покажет дату его создания. Как правило, мошеннические проекты имеют возраст 3-18 месяцев, потом сайты исчезают и появляются новые, под свежим названием. Сайт может писать, что у него оборот миллионы долларов и масса клиентов, но при этом иметь минимальный возраст и это уже весомый повод для недоверия. История работы легальный компаний есть в независимых источника, соответственных архивах и свободном доступе.
Четвертое: реальное юридическое лицо найти нельзя
Законные платформы всегда знакомят клиентов с данными о регистрации. Они прописывают на сайте регистрационный номер, данные о лицензиях и регуляторе, информацию о юридическом лице. И все эти документы присутствуют не только на сайте проекта, их легитимность несложно и через открытые реестры подтвердить, что очень важно. Если же по факту проверки данных в реестре ничего нет либо ссылки с сайта ведут на подставные структуры, зарегистрированные где-то в офшоре, то это повод для беспокойства. Даже если платформа криптовалютная, это не разрешает ей работать без регистрации и регулирования надзорными комиссиями там, где находятся клиенты компании.
Пятое: нереально высокие обещания доходности
Когда говорят о гарантированном доходе с ботов 20-50% каждый месяц, обещают совсем без риска пассивные заработки, то это не настоящие инвестиции, а мошенничество или финансовая пирамида. Профессиональные инвестиционные фонды готовы предоставить прибыль 15-25% в год и это уже очень хороший результат. Если такие доходы обещают, то должны быть готовы предоставить по источнику прибыли конкретику, а не расплывчатые общие фразы.
Шестое: вас пригласили случайные контракты или знакомые
Схема с названием «pig butchering» используется многими фейковыми инвестиционными проектами. Мошенники при таком раскладе месяцами выстраивают доверительные отношения с потенциальными жертвами. Знакомятся в социальных сетях и активно ведут разговоры. Когда понимают, что потенциальной жертве в доверие вошли, рекомендуют ненавязчиво именно скам-платформу, где якобы зарабатывают сами. Показывают рост баланса, предоставляют поддержку, а вот когда жертва пытается заказать вывод финансов, ее просто обманывают. Балансы на таких платформах все нарисованные и, про это стоит помнить.
Седьмое: требование внесения дополнительного депозита немедленно
Мошенники постоянно действуют на эмоции клиента за счет манипуляций. К примеру, говорят, что причиной блокировки счета стал недостаточный торговый объем. Далее предлагают на определенную сумму сделать пополнение и, проблема якобы будет решена. Также могут сказать клиенту, что его позиция ушла в минус и нужно внести еще денег для подтверждения серьезности намерений. Такой бред еще и называют часто требованием регуляторов. Но тут стоит помнить, что когда просят платить дополнительные деньги за вывод своих – это обман.
Реальный технический сбой, как он выглядит?
Да бы при задержках с выводом сразу не паниковать и не расстраиваться, нужно знать, где скам, а где технический сбой на самой платформе. Если платформы легальные и работают полностью прозрачно, то приостанавливать вывод могут из-за плановых технических работ, но при этом все клиенты заранее получат технические сообщения на официальных каналах проекта. Могут быть в сети конкретного блокчейна задержки и этот ото объективная причина. К реальным причинам задержек с выводом стоит отнести с устаревшую KYC-информацию, а также автоматизированные АМЛ-проверки.
Если проблема возникла на легальной платформе, то клиенту обязательно конкретно объяснят причину этого. Также соответственные объяснения будут доступными на официальном сайте. Легальные платформы не будут требовать вносить какие-либо дополнительные платежи, а также по запросу на вывод предоставят документальное подтверждение – номер транзакции, идентификатор внутреннего перевода, тикет. Технические проблемы за пару дней устраняются.
Если вывод задержан, при этом не просят дополнительно внести средства, объясняют причину, то подождать стоит 3-5 дней. Общаться с поддержкой нужно через официальные каналы. Если же общение идет через мессенджеры и требуют платежей, а сайт совсем новый, но это гарантированно мошенники и новые переводы им только увеличат сумму убытка.
Какие платформы оказываются мошенническими чаще всего
Криптовалютные и инвестиционные роботы, форекс-боты
Обман в данной категории наиболее распространен. Клиентам вешают лапшу на уши, что вместо них совершать сделки на финансовых рынках и с криптой будут совершать соответственные алгоритмы. Доходность пообещают до 15% за неделю. Такие сайты публикуют убедительную статистику, имеют яркий интерфейс, предлагают партнерскую программу, но все сделки и цифры в реальности нарисованные. Средства, что на такие платформы вносят пользователи, сразу же выводят на сторонние кошельки. Среди всех инвестиционных скамов, проектов данной категории около 40%.
Группы Телеграма с закрытой аналитикой и сигналы
Часто людей приглашают в Телеграм-сообщества закрытого типа. Там якобы представлены профессиональные торговые сигналы. Дают первых пару советов, что приносят прибыль, далее предлагают пользователю, что расслабился, вложить средства. Нужно инвестировать якобы в пул для управления, средствами якобы занимается главный аналитик, а далее все по шаблонной схеме.
Проекты взаимопомощи и Р2Р- пирамиды
Такие проекты умело маскируют под децентрализованные платформы. Также это могут быть матрицы выплат или платформы взаимного кредитования. Деньги вносит участник для того, чтобы от других участников платформы получить выплату. И пока приток людей есть, выплаты есть, создается иллюзия рабочего проекта. Как только поток новых людей прекращается, страдают те, кто вошли последними.
Что стоит сделать прямо сейчас?
Сохранить все доказательства немедленно
Пользователю нужно сделать скрины личного кабинета и балансы, сохранить историю переводов, переписку с платформой, если он подозревает неладное. Также стоит зафиксировать адреса кошельков, на которые переводились финансы. Нужно сохранять и идентификаторы переводов. Ссылки на социальные сети платформы и ее официальный сайт также стоит сохранить, да бы была полная картина для проведения соответственного расследования.
Прекратить вносить на платформу деньги
При требовании платформой любых дополнительных платежей, ничего вносить не стоит. ваши переводы не приведут к возврату финансов, а только сделают сумму потерь еще больше. мошенники в своей работе используют психологические приемы и про это стоит помнить. На такую ловушку попадаются многие.
Возможность дальнейших переводов заблокировать
Если человек давал разрешение платформе на списание средств и привязал к ней банковскую карту, то с банком стоит связаться немедленно для снятия разрешения на списание. Если дополнительно были подписаны доступны на бирже для сторонних лиц к переводам и балансам, то эти разрешения стоит аннулировать немедленно.
Возврат средств с помощью blockchain-аналитики
Многие пользователи не знают о том, что транзакции в криптовалюте без следа не пропадают. Переводы записываются в блокчейне навсегда и для анализа они являются доступными. Даже если мошенники использовали пару промежуточных кошельков или миксеры, используя Chainalysis, TRM Labs, Elliptic, можно с высокой точностью определить движение финансов.
Когда конечным получателем оказывается крупная биржа, можно подать адвокатский запрос либо обращение через правоохранительные органы для заморозки финансов биржей. У нас был не один такой успешный кейс, когда аккаунт получателя замораживали, а потом средства возвращали. В целом, процедура занимает пару месяцев.
Если же средства осели на сомнительных платформах или кошельках, то тут вернуть будет сложнее. Можно попытаться установить личность получателя и, если это сделать получится, анализируя связанные транзакции и, отслеживая следи на публичных блокчейн-сервисах, то шансы есть.
Куда именно писать жалобу?
Можно одновременно в пару инстанций подать жалобы. В отдел по борьбе с экономическими преступлениями, МВД, можно заявить о мошенничестве по статье 159 УК. Также можно написать жалобы в Банк России онлайн, при работе платформы с переводами в рублях. Жалобу стоит составить для Роскомнадзора, требуя заблокировать сайт мошеннической платформы. Также по месту жительства стоит обратиться в прокуратуру, да бы дополнительно контролировала ход дела.
Если работа велась с иностранной платформой, то составить обращение можно в НЦБ Интерпола МВД России. Также, воспользовавшись помощью адвоката, жалобу отправить стоит регулятору юрисдикции, где платформа зарегистрирована и хостинг-провайдеру.
Когда шансы вернуть деньги высокие, а когда нет?
Если с момента перевода на платформу прошло 2-3 месяца и не больше, то шансы довольно высоки. Движение криптовалюты довольно быстрое, как и ее обналичка мошенниками. Если финансы еще не прошли конвертацию и все промежуточные кошельки, то тогда есть шанс на инициацию заморозки.
Если платформа полностью прекратила работу и о ней слухов нет более, чем полгода, тут шансы вернуть деньги низкие. Низкие шансы и тогда, когда финансы прошли через массу миксеров, а конечные получатели вели работу через Р2Р и, не имеют верифицированных аккаунтов на биржах. Тут можно расследование проводить все одно, но возврат средств гарантировать нельзя. Мы стараемся установить, что произошло реально, используя все доступные инструменты.
Чем раньше после задержки вывода пользователь начнет реагировать на ситуацию, тем больше шансов решить ее положительно. каждый день ожидания снижает шансы на возврат средств.
