Если заблокировала вывод финансов криптобиржа Binance, многие люди начинают паниковать. Но паниковать не стоит, нужно искать причину, а зная ее, будет понятие, что делать дальше. Наиболее частых сценариев блокировки существует 7 и, мы их разберем детально.
Часто клиенты видят предупреждения либо ошибки при попытке вывести финансы с Бинанс. Пользователи начинают тревожиться о блокировках, но делать сразу выводы, что средства потеряны, вообще не стоит. Мы опишем сценарии решения проблемы для всех 7 распространенных методов блокировки и расскажет, как продиагностировать причину.
Причина прекращения вывода средств с Binance: как ее выяснить
Если пришло сообщение про ошибку вывода, его стоит прочесть. В уведомлении всегда будет статус конкретного типа ограничения, что и позволит выяснить причину блокировки. Расшифровку основных статусов подает ниже.
«Account under review» — профиль проверяют. Биржа присылает AML-тикет либо запрос комплаенс-отдела. Пока проверка не будет совершена, вывод невозможен.
«Withdrawal suspended» — приостановка вывода средств. Такое может возникнуть по причине проведения на бирже технических работ. Еще причини могут быть индивидуального характера, то есть, связанные с самим аккаунтом.
«KYC required» или «Identity verification needed» — нужно обновить свои верификационные данные или заново пройти проверку личности клиента. Для решения этого вопроса стоит воспользоваться разделом верификации на сайте.
«Insufficient balance» — недостаточно средств на балансе клиента. Бывает так, что при заказе вывода финансов пользователи не учитывают размер комиссии. Сделать это нужно вручную, да бы понимать, достаточно ли средств.
«Security verification» — нужно пройти процедуру подтверждения за посредничеством 2FA, email или SMS. Такие проверки требуются, если в аккаунте пользователя была отмечена подозрительная активность.
«AML hold» — было произведено в аккаунте AML-удержание. Такой статус будет требовать подготовки соответственных документов, поскольку он наиболее серьезный.
Причина 1: AML-проверка (наиболее распространенная)
AML-проверка является стандартной процедурой и биржа имеет обязанность ее осуществлять. Именно такие требования ставят регуляторы. Такая проверка запускается в автоматизированном режиме, если в профиле отмечены подозрительные паттерны активности.
Для AML-проверки автоматизированного типа триггерами будут такие вещи: если поступил перевод на нетипично крупную сумму (свыше $10,000 ), когда пользователем был получен перевод с адреса с высоким AML-риском по данным Chainalysis или TRM Labs. Также своего рода триггерами можно считать резкий рост объема операций, что не соответствует профилю и его истории, еще в эту категорию стоит включить активную P2P-торговлю.
Период длительности AML-проверки1–14 рабочих дней, если пользователь на запрос ответил вовремя. Но когда документы клиент прислал, а биржа и далее удерживает выплаты, нужно будет дополнительно составить пояснительное письмо. Также могут потребоваться банковские выписки, история покупок крипто, подтверждение личности.
Причина 2: устарел KYC либо не был пройден
Требования к верификации клиентов на Бинанс периодически обновляются. И есть KYC пройден не полностью либо устарел, биржа приостанавливает вывод средств. На это стоит обратить внимание всем, кто до 2021 года регистрировал профиль, поскольку тогда требования были более мягкими.
Справиться с этой проблемой несложно: пользователь открывает вкладку«Верификация личности» (Identity Verification), клиент заходит в настройки аккаунта и наживает кнопку пройдите актуальный KYC. Если аккаунт у человека базовый, то нужен паспорт и селфи-верификации. Процедура занимает 10–30 минут. После этого разблокируют вывод за пару часов.
Причина 3: запрос в формате Source of Funds
Source of Funds – стандартная процедура, что предназначена для подтверждения происхождения средств.. Binance такой запрос делает отдельно от AML-проверки. Он возникает, если объем поступивших на аккаунт финансов нетипично большой для конкретного пользователя. Если человек декларирует одну сумму, а поступает другая, тоже возникает повод для проверки. Может быть и такое, что средства были зачислены из источников, требующих пояснения.
Source of Funds не является процессом верификации личности, эта процедура верифицирует легальность активов. Человеку нужно показать, что на его профиль средства попали законно, к примеру, залил зарплату, отправил средства за продажу имущества, торговлю на других биржах.
Причина 4: P2P торговля и блокировка за ее осуществление
P2P-торговля – это всегда риск. Получатель средств никак не может проконтролировать, откуда они у контрагента, что совершил с ним сделку. Если пользователь торговал с партнером, что использовал адрес, связанный с миксером, скам-платформой, то получатель средств получает в свой аккаунт часть риска.
Как правило, тут нужно будет предоставить для биржи историю P2P-сделок, показать все скриншоты и переписки с контрагентами. Также нужно будет предоставить подтверждение фиатных переводов, а еще объяснить характер торговой деятельности. Если объем операций P2P большой стоит заранее проверять AML-риск адресов контрагентов.
Причина 5: Если подозрения, что аккаунт взломали
Если в аккаунтах отслеживается нетипичная для пользователя активность, то биржа автоматически блокирует вывод средств. Подозрительной активностью может считаться вход с нового гаджета или IP-адреса. В эту же категорию относиться попытка вывода денег с биржи сразу после смены пароля. Еще подозрения вызывает одновременный вход с разных географических точек.
Механизм такой блокировки работает в пользу клиента. Чтобы возобновить доступ к выплатам, клиенту придется пройти расширенную верификацию. Это даже может быть подтверждение личности в формате общения по видео. Занимает такая проверка до 3 дней. Но если клиент подозревает взлом, то стоит обратиться в техническую поддержку, да бы заблокировать все активные сеансы.
Причина 6: ограничения технического характера
Есть такое понятие на криптобирже бинанс, как технические лимиты на вывод и, из-за их превышения выплаты тоже могут быть недоступными.
В зависимости от того, какой уровень верификации у пользователя, будет определен лимит вывода. Для базовых аккаунтов этот показатель составляет $200–$2,000. Если человек хочет снять сумму выше, то ему придется повысить уровень верификации.
Как только настройки аккаунта были скорректированы, биржа включает окно безопасности на 24 часа. Это делается после привязки нового устройства к аккаунту, замены электронной почты либо пароля. Такая процедура используется, как дополнительная мера защиты.
Причина 7: профиль создан в стране что находится под санкциями
Клиентов из таких государств, как Иран, Северная Корея, Куба и стран, что находятся под санкциями OFAC, биржа Бинанс не обслуживает. Российские пользователи жестких ограничений не имеют, но могут возникнуть проблема в том случае, если человек использует VPN с IP-адресами из стран ЕС или США. Это будет расцениваться, как подозрительная активность.
Нужно отказаться от использования VPN, осуществляя работу с Binance. В крайнем случае стоит убедитесь, что Бинанс не определяет ваш IP как адрес из ограниченной юрисдикции.
Что делать, если причина отсутствия вывода с Binance остается неясной?
Вы можете описать нашим специалистам ситуацию. Мы поможем со всем качественно разобраться и подготовить соответственный пакет документов. Первично проконсультироваться можно бесплатно.
Как действовать в наиболее частых случаях – инструкция пошагово
Какой бы ни была причина блокировки аккаунта на криптобирже, есть четыре универсальных шага для клиента. Выглядят они так:
- Открыть в поддержку Binance тикет. Нужно зайти в профиль не по ссылке из полученного письма, а через используемый всегда браузер. Далее стоит перейти в раздел технической поддержки и зайти в тикет. Нужно создать новый тикет и точно описать в нем проблему, указав адрес и сумму вывода, прописав, что пришло в сообщении об ошибке.
- Подготовьте документы заранее. Стандартный пакет документов стоит готовить заранее, не ожидая для этого запроса. В этот пакет входят такие документы, как паспорт, также банковская выписка за 3 месяца, скриншотытранзакций и пополнения аккаунта. Именно такой пакет актуален для большинства случаев.
- Escalation, если ответа нет. Когда более пяти дней биржа не обрабатывает тикет, нужно принимать конкретные меры. В него нужно добавить сообщение, прописав там просьбу об эскалации к старшему специалисту. Криптовалютная биржа имеет пару уровней поддержки, а такой запрос продвинет в очереди ваше обращение.
- Если заморожена сумма от $5,000, привлечь специалистов. При высоких суммах блокировки шанс самостоятельно ошибиться с ответами бирже является очень высоким. Ошибки могут привести к тому, что еще пару месяцев клиенту не разблокируют аккаунт. Мы специализируемся на разблокировке Binance и помогаем пользователям профессионально подготовить пакет документов.
Какое при блокировке вывода на Binance нужно соблюдать главное правило?
Нужно понимать, что нельзя молчать и чего-то ждать, поскольку время работает не в пользу клиента. Также стоит понимать, что биржа всего лишь выполняет требования финансового регулятора и не заинтересована удерживать финансы клиентов просто так. Чем быстрее клиент вступает в диалог с представителями биржи и предоставляет документы, тем быстрее его аккаунт будет разморожен. Примерно за 2-14 дней биржа блокировку снимает, если был подан полный пакет документов.
«Блокировка вывода не является приговором для клиентам. Она связана с тем, что клиенту нужно объяснить определенные моменты. Когда клиент дает правильные ответы, вопросы решаются быстро.»
