К потерявшим у мошенников средства людям часто обращаются агентства по возврату. Тут нужно разобраться, не очередной ли скам это. И сигналом надежности агентства первоначально станет то, что пользователю предлагают NDA в самом начале общения.
И тут возникает вопрос, зачем в расследовании по криптовалюте NDA. И сразу ответ:NDA – это соглашение о неразглашении, что поможет защититься от повторного обмана. таким образом юридическое агентство фиксирует свои обязательства, а также не имеет право выполнять любые действия с кошельками клиента без его согласия. Все легальные агентства еще на этапе знакомства с человеком предлагают NDA, а вот мошенники от этого отказываются или игнорируют.
Почему обращаться за помощью боятся жертвы криптомошенников?
Пользователи боятся, что информацию про их кошельки используют против них же самих так называемые помощники по возврату. Происходит это потому, что человек и так уже в шоке от заморозки аккаунта, столкновения со скам-платформой или исчезновения аферистов со средствами.
И такие страхи основания под собой имеют. FBI Internet Crime Complaint Center дает много данных о том, что под предлогом возврата средств через recovery scam людей кидают повторно. Каждый год по всему миру от такого липового возврата страдают десятки тысяч человек. Человеку предлагают расследовать дело, заплатив за это аванс. После получения липовым агентством аванса, его представители просто исчезают. Иногда момент оплаты мошенники делят на пару этапов и узнают больше информации про счета либо кошельки жертвы, да быв потом кинуть на сумму крупнее.
Так что предложение агентством еще до начала работы подписать NDA – это единственная гарантия для человека. Сначала именно это, как юридический факт сотрудничества с агентством, а потом уже обсуждение деталей дела.
Как в крипто расследованиях работает NDA и что это такое?
NDA (Non-Disclosure Agreement) является договором сторон, предполагающим наличие обязательств не разглашать конкретные данные третьим лицам. Подписывают такие договора, как правило, работая с подрядчиками, планируя слияние компаний, при найме на позиции, что являются чувствительными.
Что касается NDA в плане крипто расследований, то тут задача немного другая. Это защита клиента, что фиксирует конкретные обязательства компании по возврату. Данные договор обязует агентство соблюдать конфиденциальность, не разглашая детали транзакций, адреса кошельков и другую важную информацию. Такие данные могут передаваться третьим лицам только при условии письменного согласия клиента. Еще этот документ является запретом на несанкционированные действия. К примеру, к таким относятся операции по счетам клиента, переводы без его согласия. Еще в этот договоре четко прописывается порядок по уничтожению данных клиента по завершении сотрудниками агентства работы. Прописываются, какие файлы и документы должны быть стерты. Если условия NDA будут нарушены, то за это существует юридическая ответственность.
NDA делает отношения «клиент-агентство» юридически оформленными. Подписав документ, агентство несет за данные клиента ответственность по закону.
Что NDA защищает именно в вашей ситуации?
В ходе проведения расследований пользователи передают агентству адреса своих криптовалютных кошельков, хронологические данные, суммы, загружают скриншоты переписок с мошенниками. Также клиенты передают в работу данные про свои профили на криптобиржахданные для KYC-верификации. И даже есть случаи, когда передают агентам seed-фразы для восстановления доступа, а это очень важная информация.
Именно перечисленные инструменты позволяют получить доступ к активам клиента и, если реальных обязательств у агентов перед клиентами нет, то они могут нанести дополнительный ущерб. Если нет NDA, получается, работа происходит на доверии и, в случае чего, клиент свою правоту не докажет, ведь юридического подтверждения не будет иметь, а мошенники не понесут никакой ответственности.
Следователи иногда просят и информацию про кошельки, где есть средства, еще не похищенные мошенниками и доверять данные такие без подписанного NDA такие данные давать нельзя. Именно NDA дает гарантию, что предоставленные клиентом данные не будут использованы против него же самого. Если этот документ еще не подписали, а специалисты уже требуют предоставить информацию о кошельках или транзакциях, то это должно настораживать.
В чем разница между recovery scam и легальными агентами?
Если компания легальная, то свою репутацию она выстраивает благодаря успешным кейсам работы. Такая компания будет работать предсказуемо и, естественно, заинтересована в каждом клиенте, поскольку понимает, что он может дать рекомендации. Если данные клиента будут слиты либо их кто-то украдет, то агентство попросту потеряет свою репутацию. Именно поэтому реальные агентства заинтересованы соблюдать меры конфиденциальности строго и сразу же предлагают подписать NDA.
Что же касается мошенников, то у них логика принципиально противоположная. Они хотят побыстрее развести человека на разовую транзакцию, получить платеж и скрыться. Такие конторы на повторный контакт не рассчитывают вообще, соответственно и репутация им ни к чему. Они всегда будут избегать подписи документов, вешающих на них юридические обязательства. И если клиент сам предлагает подписать NDA, мошенники говорят: «это лишние формальности», «мы работаем конфиденциально по умолчанию», «наш договор и так всё покрывает». Услышав такие фразы, бежать нужно немедленно.
Если представители агентства нагнетают панику и предлагают начать расследование, как можно быстрее, то это красный флаг. Такие липовые помощники могут говорить, что «мошенники переводят средства прямо сейчас, медлить нельзя» и именно так они разводят панику, заставляя жертв побыстрее платить деньги. Что же касается профессионалов, то торопить клиентов они не будут.
Как проверить агенство перед подписанием: чек-лист
Нужно тщательно проверить несколько пару важных аспектов перед передачей агентству своей информации. Первый важный фактор – агенство должно быть верифицированным юридическим лицом с формой работы ООО, Ltd, Inc либо другой формой, при этом регистрационные данные должны быть в свободном доступе. Сотрудники должны иметь публичные профили в профессиональном стиле, к примеру на LinkedIn. Обязательно должны в работе применять такие профессиональные инструменты, как Chainalysis, TRM Labs, Elliptic и это можно проверить. NDA не должен быть в формате скрина, поскольку это полноценный юридический документ. В договоре должна быть указана конкретика по обязательствам сторон, а не размытая информация.
NDA для крипторасследования: что должен содержать документ
Если документ имеет название NDA, то это еще не гарантия, что он дает конкретную защиту клиенту. Есть много шаблонных бумах такого типа, загруженных со свободного доступа в сети, но там нет информации о защите клиента. Много обобщенных формулировок никому не нужны, а что именно должно быть прописано в таком документе ниже рассказываем.
Широкой должна быть формулировка предмета соглашения. В документе должны быть записи об абсолютно всех переданных клиентом агентству данных. Среди конкретики должны быть прописаны хеши транзакций, адреса кошельков, данные по переписках и учетных записях. Размытые формулировки не подойдут.
Отдельным пунктом этого документа должен быть явный запрос проведения транзакций. В стандартных NDA этот пункт не включен, но его нужно прописать. Черным по белому должно быть написано: «Агентство не имеет права совершать какие-либо транзакции, переводы средств или иные операции с криптоактивами Клиента, если не получало его явного письменного согласия по каждой из операций. Устные договоренности не разрешают принимать никакие действия по транзакциях.» Тут вам уже не смогут предложить очередной красивый сценарий спасения финансов для выполнения переводов себе.
Также нужно прописывать конкретно, сколько по времени агентство может использовать данные, предоставленные клиентом и, когда обязуется их уничтожить. Такое соглашение еще на протяжение 3-5 лет по завершении работы должно действовать. Если речь идет про порядок уничтожения данных клиента, то это совершается по протоколу, к примеру NIST SP 800-88 для цифровых носителей. Также нужно прописать, что компания обязуется предоставить акт про уничтожение и передать его копию клиенту на руки.
Если что-то будет нарушено, то компания должна совершить материальную компенсацию и ее размер должен быть точно указан. Формулировать пункты об ответственности компании нужно на основании конкретики, а не такими общими фразами, как «несет ответственность в соответствии с действующим законодательством» .
Применимое право должно быть указано в документе конкретно, как и юрисдикция. К примеру, если клиент находится на территории России, то и составлять документ стоит по российскому праву, чтобы он имел практическую ценность. Если случай международного формата, то составляется NDA по английскому праву с арбитражом ICC или LCIA и это стандарт, что обеспечивает исполнение в большинстве юрисдикций.
Как процедура NDA работает у нас?
Первый документ, который мы предлагаем составить при любом взаимодействии – это соглашение про неразглашение. Подписывать NDA нужно для того, чтобы клиент смог предоставлять свою конфиденциальную информацию специалистам. Поскольку клиент будет давать адреса кошельков, называть суммы потерь и другие детали, то важно соблюдать соглашение про неразглашение. Единственное, что можно обсудить до подписания – общий характер проблемы, да бы мы убедились, что это именно наша компетенция.
Для отправки клиенту NDA применяется PandaDoc, что и дает возможность использовать пользователю электронную квалифицированную подпись. Российским клиентам предоставляется вариант договора по российскому праву. Международные клиенты получают вариант по английскому. Готовили эти договора юристы практики, что прошли независимый аудит. Наш шаблон клиент даже может отправить своему юристу для изучения еще до того, как он будет подписан. С подписями никто торопить не будет. Также может рассмотреть вариант NDA, предложенного клиентом.
После того, как расследование будет завершено, мы отправим клиенту акт, подтверждающий уничтожение отправленных им данных. Если клиенты дают письменное согласие, то на сайте мы можем анонимно опубликовать отдельные кейсы.
Серьезность агентства – индикатор NDA
Очень важно не стать жертвой recovery scam после мошенничества и, как это реализовать, многие люди интересуются. Так вот, ответ не сложный. Если компания готова предложить NDA первой, еще до проведения разговора с конкретикой, это очень позитивный фактор. Такие специалисты понимают, что работают с очень чувствительной информацией, они являются зрелыми юридически и без проблем оформляют документальные отношения с клиентами. Такие компании несут за свои действия ответственность и точно не боятся оставлять юридические следы, ведь и скрывать им нечего.
Если же подписи NDA компания пытается избежать, обещает «неофициальную конфиденциальность», то тут сразу стоит бежать. Даже когда нет признаков откровенного мошенничества, все одно негативным фактором выступает отказ оформить договоренности юридически. В таком случае есть будет какой-то неприятный инцидент, пользователь никак не защищен.
Юридическое оформление договоренностей – это своего рода дополнительная страховка. Это помогает перестраховать себя от мошенничества, а также найти компанию, что имеет серьезные намеренья.
