Бывает так, что пользователям замораживают средства либо блокируют аккаунты на WhiteBIT и они не понимают причин, соответственно не знают, что делать. Именно этот вопрос мы и разберем, дадим подсказку относительно требуемых документов и, поможем пошагово во всем разобраться.
На территории СНГ биржа WhiteBIT одна из наиболее крупных. Популярность ее спровоцирована тем, что удобно выполнять Р2Р сделки, есть доступ к большому количеству монет. При заморозке аккаунта на бирже паниковать не стоит, ну4жно действовать методично.
Почему средства на WhiteBIT могут заморозить
Биржа WhiteBIT имеет регистрация на территории Эстонии. Регулируется за правилами AML/KYC европейского формата. Рамки регулирования для биржи строже, чем в азиатских проектах. Блокировать могут из-за незавершенной верификации клиента, при наличии в конкретном аккаунте АМЛ-флагов, а также подозрительной активности по сделках P2P. Также блокировки могут возникнуть при работе с контрагентами с повышенных зон риска, а еще из-за резкого увеличения объема по торгах.
Пользователи из России и Украины в категорию повышенного внимания попали после 2022 года, их внимательно проверяют европейские compliance-отделы. Работа с резидентами с этих стран проводится, но для них KYC-требования являются расширенными, а порог для запроса дополнительных инструментов повышенный. Особое внимание обращают и на тех трейдеров, чьи транзакции были проведены через контрагентов со стран с повышенным рисков. Блокируют такие аккаунты с целью заставить пользователя пройти дополнительную EDD проверку.
Где скрывается причина блокировки: как ее найти
Практически всегда уведомления с причиной блокировки аккаунта приходят от WhiteBIT на электронную почту пользователя. Письмо от биржи прочесть нужно внимательно, да бы понять точную формулировку проблемы. Также в письме биржа может приложить ссылку на форму верификации. Когда в письме от биржи указывается, какие конкретно документы предоставить надо, их готовить стоит немедленно. Если возможно войти в аккаунт, то обязательно это стоит сделать. В разделе верификации пользователя могут предложить пройти проверку дополнительно в интерфейсе и, это процесс разблокировки поможет сделать быстрее.
При невозможности войти в аккаунт и его полной блокировке, пользователю стоит написать через почту compliance@whitebit.com в службу поддержки, также это сделать можно в соответственной форме сайта. Составляя обращение, нужно прописать в нем последнюю дату успешного входа, стоит указать примерную сумму средств, что оказались заблокированы, а также данные про последние совершенные транзакции. Чем больше в обращении конкретики, тем быстрее оно окажется на рассмотрении профильного специалиста.
Документы, требуемые биржей WhiteBIT
Если говорить про стандартный пакет для KYC, то в него входит ID-карта, подтверждающая личность, либо паспорт. Документы, подтверждающие место проживания -счета по оплате коммунальных услуг, банковские выписки за последние три месяца. Также это может быть фото пользователя с документом, подтверждающим его личность. Если человек столкнулся с блокировкой АМЛ, то кроме названных документов ему нужно будет предоставить Source of Funds, то есть объяснить происхождение финансов. Для этого могут понадобиться договора купли-продажи, банковские выписки, доказательства торговли на других платформах.
Для пользователей с России нужно будет подумать не просто о том, как документы структурировать, но и про их перевод для европейских специалистов. Часто российские выписки из банка и другие документы воспринимаются, как недостаточные, если к ним не прикреплено сопроводительное письмо, что предоставляет перевод и пояснение самих документов. Часто это становится причиной неудачи самостоятельно поданных апелляций.
Инструкция по разблокировке пошагово
Шаг 1. Проверить уведомления в своем профиле на бирже и электронную почту. Максимально полно ответить на запрос биржи, не игнорируя никакие пункты, даже если вы считаете формулировку стандартной.
Шаг 2. Выполнить подготовку документов, необходимых для подачи в тикет. Документы отправлять стоит все вместе, а не по частях, да бы не обнулять счетчик их рассмотрения и не переводить в конец очереди свое обращение.
Шаг 3. Используя соответственную форму на сайте криптобиржи, создать тикет либо написать на электронную почту compliance@whitebit.com. В деталях описать ситуацию, указав данные о последних транзакциях, сумме заблокированных средств, времени последнего успешного входа. Чем все будет описано подробнее, тем быстрее обращение попадет в обработку нужного специалиста.
Шаг 4. При запросе криптовалютной биржей Source of Funds, нужно провести подготовку блокчейн-истории. Стоит предоставить адрес для каждой проведенной транзакции и объяснить каждый источник происхождения средств. Нужно сделать такс, чтобы специалисты смогли проследить легальность происхождения средств и, если в цепочке движения денег есть пробелы, биржей это может быть воспринято, как красный флаг, соответственно и апелляцию могут отклонить.
Шаг 5. Контроль периода ответа от биржи. Если он не приходит за 7 дней после подачи пакета документов, то стоит отправить запрос повторно, добавив к нему пометку «compliance escalation». Тут нужно указать дату своего первого обращения и сумму заблокированных финансов. От суммы блокировки и длительности ожидания пользователя часто зависит, будет ли его тикет в приоритете.
Работа пользователей с СНГ и России: какие есть особенности
Криптобиржа WhiteBIT для жителей стран СНГ после 2022 года ужесточила условия сотрудничества. Лимиты теперь стали более строгими, пользователям приходится проходить расширенный KYC, а еще для них применяется больше AML-флагов. Часто такие пользователи подпадают под запрос EDD — Enhanced Due Diligence, а это значит, что приходится проходить расширенные проверки.
Те, кто имеет транзакции, связанные с Garantex либо российскими Р2Р обменными пунктами сталкиваются с дополнительными трудностями. Нужно понять, что под санкциями OFAC находится Garantex и любые адреса, связанные с этим проектом, получают высокий бал риска в Chainalysis и TRM Labs. И если именно через такую цепочку финансы проходили, то стандартная апелляция с базовым набором документов тут будет отклонена. Тут придется задействовать профессиональный блокчейн-анализ и готовить специальный compliance-пакет.
